اسپرد در فارکس چیست؟ 0 تا 100 محاسبه Forex Spread

سرمایه‌‌گذاری در بازارهای غیرمتمرکز امروزه به عنوان یک راه اصلی برای کسب درآمد محسوب می‌شود، بازارهای مالی غیرمتمرکز به هیچ نهاد دولتی وابسته نیستند و به همین دلیل سرمایه‌گذاران می‌توانند دارایی خود را کنترل کنند. غیرمتمرکز بودن بازارهای مالی باعث شده مشکلاتی از قبیل اعتماد به شخص ثالث و مشکل دوباره خرج کردن پول از بین برود و به همین دلیل سرمایه‌گذاران از این بازارها استقبال فراوانی می‌کنند.

بازارهای مالی غیرمتمرکز توسط یکسری مراکز به اسم صرافی یا کارگزاری اداره می‌شوند و شما به عنوان یک سرمایه‌گذار اگر قصد داشته باشید در بازار فارکس فعالیت کنید باید در مرحله اول یک کارگزاری را برای امور سرمایه‌گذاری خود انتخاب کنید. همچنین بازار ارز دیجیتال نیز برای سرمایه‌گذاری نیاز به صرافی دارد. معمولا کارمزد یک امر بسیار رایج در کارگزاری‌ و صرافی‌ها می‌باشد که به ازای ارائه خدمات از سرمایه‌گذاران به صورت درصدی دریافت می‌شود.

 برای معامله‌گرانی که به صورت دائم در بازارهای مالی فعالیت دارند میزان کارمزد از اهمیت بسیار زیادی برخوردار می‌باشد، در بین کارگزای‌های متعدد مواردی وجود دارند که کارمزد دریافت نمی‌کنند، اما سوالی که پیش می‌آید این است که اینگونه کارگزاری‌ها درآمد خود را از کجا بدست می‌آورند؟ معمولا این کارگزاری‌ها به جای هزینه کارمزد، اسپرد در فارکس را دریافت می‌کنند. در این مقاله از آکادمی پارسیان بورس، برگزارکننده آموزش فارکس در مشهد به بررسی اسپرد می‌پردازیم تا سرمایه‌گذاران با این موضوع و جزئیات آن آشنایی بیشتری پیدا کنند.

اسپرد در فارکس چیست؟

اسپرد در فارکس به معنای تفاوت قیمت پیشنهادی برای فروش و قیمت درخواست شده برای خرید است که به اختلاف‌ آن‌ها اسپرد گفته می‌شود. اسپرد به عنوان تفاوت قیمت Ask/Bid نیز شناخته می‌شود. اسپرد در فارکس توسط بروکر دریافت می‌شود و بر‌وکر‌هایی که به اصطلاح کارمزدی از سرمایه‌گذاران دریافت نمی‌کنند از طریق اسپرد به کسب درآمد می‌پردازند. ممکن است از نظر بسیاری از سرمایه‌گذاران اسپرد مبلغ ناچیزی باشد اما برای سرمایه‌گذارانی که روزانه حجم زیادی خرید و فروش را انجام می‌دهند مبلغ اسپرد تاثیر زیادی بر معاملات روزانه آن‌ها می‌گذارد زیرا قسمتی از هزینه معاملات فارکس را شامل می‌شود.

اسپرد معمولا امری ضروری محسوب می‌شود زیرا کارگزارانی که کارمزد دریافت نمی‌کنند به منظور کسب درآمد باید اسپرد را دریافت کنند؛ به این صورت که آن‌ها یک ارز را خریداری می‌کنند و سپس با قیمتی بیشتر از خریدی که داشته‌اند به شما می‌فروشند.

 راه دیگری نیز برای دریافت اسپرد وجود‌ دارد و کارگزاری‌ها ارز را از سرمایه‌گذاران با قیمت کمتر از فروش خودشان از شما خریداری می‌کنند و به اختلاف قیمت بین خرید و فروش اسپرد می‌گویند. اسپرد در فارکس به دو صورت شناور و ثابت وجود دارد که هرکدام از آن‌ها ویژگی‌های خود را دارند. نرخ اسپرد در فارکس توسط بروکری که در آن فعالیت می‌کنید تعیین می‌شود و جالب است بدانید که نرخ اسپرد ثابت فارکس دچار تغییر نمی‌شود و نوسان لحظه‌ای ندارد. برخی از کارگزاری‌هایی که کارمزد دریافت نمی‌کنند از طریق اسپرد ثابت مخارج خود را تامین می‌کنند.

نحوه محاسبه اسپرد در فارکس

نرخ اسپرد قابل محاسبه می‌باشد و توسط پیپ قابل اندازه‌گیری است. پیپ به کوچک‌ترین واحد حرکت قیمت یک جفت ارز گفته می‌شود. برای بدست آوردن اسپرد در فارکس شما باید اختلاف قیمت بین Ask و Bid را در یک جفت ارز مشخص کنید و سپس ارزش هر پیپ را در تعداد لات‌های معامله خود ضرب کنید. برای مثال در جفت ارز یورو و دلار آمریکا EUR/USD اختلاف قیمت Ask/Bid برابر با 0.00016 می‌باشد که پیپ این عدد 1.6 می‌باشد. هزینه کل این معامله برابر با 1.6 دلار می‌باشد و در این معامله ۱ مینی لات مورد معامله قرار گرفته است.

انواع اسپرد در فارکس

اسپرد در فارکس به دو دسته اصلی ثابت و شناور تقسیم می‌شود، نوع اسپردی که شما در معاملات خود مشاهده می‌کنید بستگی به کارگزاری و میزان درآمد آن دارد، معمولا کارگزارانی که دارای میز معاملاتی هستند و به این صورت عمل می‌کنند دارای اسپرد ثابت هستند، کارگزاری‌های بدون میز معاملاتی معمولا از اسپرد شناور استفاده می‌کنند.

اسپرد ثابت در Forex

همانطور که می‌دانید بازارهای مالی غیرمتمرکز از جمله فارکس از نوسان قیمتی زیادی برخوردارند، معمولا کارگزاری‌هایی که اسپرد ثابت دریافت می‌کنند به نوسانات قیمت توجهی ندارند و به صورت ثابت اسپرد را دریافت می‌کنند. همانطور که گفته شد اسپرد ثابت معمولا توسط بروکر‌هایی ارائه می‌شود که از میز معاملاتی برخوردار هستند.

کارگزاری‌هایی که دارای میز معاملاتی هستند، موقعیت‌های معاملاتی زیادی را از Liquidity Provider خریداری می‌کند و در نهایت این موقعیت‌ها در اندازه کوچک‌تر به معامله‌گران ارائه می‌شود در این مواقع کارگزار به عنوان طرف مقابل سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد، کارگزاری‌ها که قیمت اسپرد ثابت را ارائه می‌دهند قادر هستند که قیمت‌ها را کنترل کنند و سپس به مشتریان خود ارائه دهند.

مزایای اسپرد فیکس در فارکس

فارکس معمولا بدون محدودیت می‌باشد و شما با هر میزان سرمایه قادر به سرمایه‌گذاری در این بازار هستید، به همین دلیل بسیاری از افراد در هنگام شروع سرمایه‌گذاری مبلغ کمی وارد حساب فارکس خود می‌کنند، و به همین دلیل اسپرد فیکس برای این حساب‌ها مناسب‌تر می‌باشد زیرا مبلغ کمتری به عنوان اسپرد از شما دریافت می‌شود. معامله با اسپرد فیکس باعث می‌شود هزینه‌های معاملاتی قابل پیش‌بینی‌تر باشد و به دلیل فیکس بودن این مبلغ می‌توانید برنامه معاملاتی خود را ثابت اجرا کنید و نگران تغییر مبلغ اسپرد نباشید.

معایب اسپرد ثابت در فارکس

اسپرد ثابت در کنار مزایایی که دارد دارای یکسری معایب نیز می‌باشد برای مثال در هنگام استفاده از اسپرد ثابت ریکوت‌ها به صورت مکرر اتفاق می‌افتند. ریکوت به معنی لغو یک سفارش با قیمت قبل و ارائه قیمت جدید به منظور تغییر قیمت می‌باشد و معمولا این اتفاق در معاملات با اسپرد ثابت رخ می‌دهد.

 در بعضی اوقات بازار فارکس دچار تلاطم زیادی می‌شود و نوسانات دائما به صورت لحظه‌ای رخ می‌دهد در این مواقع کارگزاری‌هایی که دارای یک اسپرد ثابت هستند نمی‌توانند اسپرد را در زمان نوسانات تغییر دهند و به همین دلیل اگر سرمایه‌گذار قصد داشته باشد وارد معامله‌ای با نرخ ثابت شود کارگزار معامله را لغو می‌کند و از شما درخواست می‌کند که معامله را با قیمت جدید بپذیرید.

 پیام requote در نرم‌افزار معاملاتی شما نمایش داده می‌شود و این پیام حاوی این خبر است که قیمت تغییر کرده است و آیا مایل هستید که قیمت جدید را بپذیرید یا خیر. مشکلی دیگر که در اسپرد وجود دارد منحصر به اسپرد ثابت نیست و آن اسلیپیج شناخته می‌شود، هنگامی که قیمت‌ها به صورت لحظه‌ای تغییر می‌کنند کارگزاری نمی‌تواند قیمت‌ها را با سرعت یکسان ارائه کند و قیمتی که در هنگام پس از ورود به یک معامله دریافت می‌کنید ممکن است متفاوت با قیمت در ابتدای ورود شما باشد.

اسپرد شناور در فارکس

اسپردهای شناور برخلاف اسپرد ثابت عمل می‌کند و دائما در حال تغییر می‌باشند، در اسپرد شناور تفاوت قیمت بین Ask/bid به صورت متغیر می‌باشد. اسپردهای شناور معمولا توسط کارگزاری‌های بدون میز معاملاتی ارائه می‌شوند و این کارگزاران قیمت جفت ارز خود را از liquidity Provider به صورت متعدد دریافت می‌کنند و این قیمت را بدون دخالت دادن میز معاملاتی به مشتریان خود ارائه می‌کنند.

منظور از بدون دخالت بودن میز معاملاتی به این معنا می‌باشد که این کارگزاری‌ها کنترلی بر روی اسپردها ندارند و این اسپردها بر اساس عرضه و تقاضا و نوسانات بازار این اسپرد دچار تغییر می‌شود. اسپرد متغیر تحت تاثیر عوامل متعددی قرار می‌گیرد که این عوامل می‌تواند اخبار اقتصادی باشد که روی اسپرد‌ تاثیرگذار است. اسپردها در هنگام انتشار اخبار مهم اقتصادی ممکن است تا ۱۰ برابر افزایش داشته باشند.

مزایای معامله با اسپرد شناور در فارکس

اسپردهای شناور از آنجایی که متغیر هستند و می‌توانند خود را با قیمت‌های جدید بازار همگام کنند ریکوت‌ها را از معاملات حذف می‌کنند و شما در هنگام خرید و فروش دیگر پیام ریکوت دریافت نمی‌کنید. اسپرد شناور باعث می‌شود قیمت‌گذاری برای معامله‌گران به صورت شفاف‌تری ارائه شود، زمانی که شما از اسپرد شناور استفاده می‌کنید در مجموع اسپرد کمتری نسبت به اسپرد ثابت پرداخت می‌کنید.

معایب اسپرد شناور در فارکس

برای معامله‌گرانی که معاملات خود را در چند ثانیه یا دقیقه باز و بسته می‌کنند اسپردهای شناور مناسب نیستند و در زمان نوسان شدید بازار اسپردهای شناور می‌توانند سود این نوع معامله‌گران را از بین ببرند.

 زیرا این افراد به صورت دقیقه‌ای سود می‌کنند و هنگامی که اسپرد متغیر باشد سود بدست آمده از این طریق تا حد زیادی از بین می‌رود زیرا اسپرد به صورت ثابت نمی‌باشد.

اسپردهای شناور برای افرادی که معامله‌گران خبرهای اقتصادی هستند نیز به همین اندازه مناسب نیست زیرا همانطور که گفته شد اسپردهای متغیر تحت تاثیر اخبار اقتصادی مهمی هستند و در صورتی که طی این اخبار اسپرد افزایش پیدا کند ممکن است معاملاتی که سودآور هستند سود خود را از دست بدهند. همانطور که گفته شد مشکل اسلیپیج ممکن است برای اسپرد شناور رخ بدهد و شما در این نوع اسپرد کنترلی بر روی اسلیپیج ندارید.

مقایسه و انتخاب نوع اسپردها

در نهایت بعد از بررسی انواع اسپرد ‌و مزایا و معایب آن‌ها ممکن است این سوال برای سرمایه‌گذاران پیش بیاید که کدام نوع اسپرد در نهایت برای آن‌ها مناسب می‌باشد، انتخاب بین اسپرد ثابت و شناور با توجه به نیاز معامله‌گر مشخص می‌شود زیرا همانطور که گفته شد برای معامله‌گران با سرمایه کم معمولا اسپرد ثابت مناسب‌تر می‌باشد زیرا مبلغ کمتری را به عنوان اسپرد باید بپردازند.

معامله‌گرانی که دارای یک برنامه معاملاتی حجیمی هستند و در ساعات اوج به معامله می‌پردازند انتخاب اسپرد شناور برای آن‌ها مناسب‌تر می‌باشد، در صورتی که می‌خواهید معاملات خود را به صورت سریع اجرا کنید و پیام ریکوت دریافت نکنید بهتر از اسپرد شناور استفاده کنید. در نهایت اسپرد فارکس و انتخاب نوع آن بر اساس سرمایه‌گذاری و هدف معاملاتی شما تعیین می‌شود. بهتر است برای اینکه مشخص کنید کدام اسپرد برای شما بهتر است به مطالعه هر دو نوع اسپرد بپردازید و مزایا و معایب آن را بررسی کنید تا در نهایت یک انتخاب درست داشته باشید.

محاسبه اسپرد

در محاسبه اسپرد شما با پیپ و لات سروکار دارید و از این طریق می‌توانید به محاسبه اسپرد و نرخ آن بپردازید. برای محاسبه اسپرد به ارزش هر پیپ و مقدار لات‌هایی که معامله می‌کنید، نیاز دارید. برای محاسبه اسپرد به مثال زیر دقت کنید؛

جفت ارز EUR/USD دارای قیمت خرید 1.35640 و قیمت فروش 1.35626 می‌باشد که این تفاوت قیمت باعث از دست دادن ۱/۴ پیپ می‌شود. برای محاسبه هزینه کل اسپرد شما باید هزینه هر پیپ را در تعداد لات‌هایی که معامله‌ می‌کنید ضرب کنید. اگر مینی لات معامله می‌کنید ارزش هر پیپ یک دلار است که به معنی اسپرد ۱/۴ دلار می‌باشد. هزینه پیپ به صورت خطی می‌باشد و این به آن معناست که هر پیپ را در لات‌هایی که معامله می‌کنید را ضرب کنید.

بهترین بروکر فارکس از نظر اسپرد

معمولا میزان اسپرد هرچه قدر پایین‌تر باشد به نفع معامله‌گر محسوب می‌شود زیرا در معاملات خود می‌تواند بخش کمتری از پول را به اسپرد اختصاص دهد. بروکر‌ها از نظر نرخ اسپرد و نوعی که ارائه می‌کنند با یکدیگر متفاوت هستند، بهترین بروکرها که نرخ مناسبی از اسپرد را پیشنهاد می‌دهند به شرح زیر می‌باشد؛

• بروکر روبو فارکس
• بروکر فیبو گروپ
• بروکر لایت فارکس
• بروکر آمارکتس
• بروکر USGFX
• بروکر ارانته

شما نرخ اسپرد را می‌توانید در وبسایت هر یک از این بروکرها بررسی کنید.

اسپرد آلپاری در طلا و نمادهای اصلی

یکی از بروکرهای مورد علاقه سرمایه‌گذاران ایرانی بروکر آلپاری می‌باشد، برای اطلاعات بیشتر از بروکر آلپاری به نرخ اسپرد آلپاری در طلا و نمادهای اصلی مورد بررسی قرار می‌گیرد؛ دو نوع حساب آلپاری و اسپردهای آن به شرح زیر می‌باشد:

اسپرد حساب ECN  بروکر آلپاری

• جفت ارز EUR/USD: دارای میانگین 1.1 پیپ می‌باشد.
• جفت ارز GBP/USD : دارای میانگین 1.4 پیپ می‌باشد.
• جفت ارز AUD/USD : دارای میانگین 1.2 پیپ می‌باشد
• جفت ارز USD/CAD : دارای میانگین 1.6 پیپ می‌باشد.
• جفت ارز USD/JPY : دارای میانگین 2 پیپ می‌باشد.
• Bitcoin   دارای میانگین 31.1 دلار می‌باشد.
• Gold   دارای میانگین 33 پیپ می‌باشد.

اسپرد حساب نانو و استاندارد آلپاری

• جفت ارز EUR/USD : دارای میانگین 1.7 پیپ می‌باشد.
• Bitcoin  میانگین 37.3 دلار دارای حساب نانو رمز ارز نمی‌باشد
• جفت ارز USD/JPY : دارای میانگین 1.8 پیپ می‌باشد.
• جفت ارز USD/CAD : دارای میانگین 2.5 پیپ می‌باشد.
• Gold  میانگین 50 پیپ
• جفت ارز AUD/USD : دارای میانگین 1.8 پیپ می‌باشد.
• جفت ارز GBP/USD : دارای میانگین 2.2 پیپ می‌باشد.

اسپرد لایت فارکس

بروکر لایت فارکس به عنوان یک بروکری محسوب می‌شود که نرخ اسپرد مناسبی را به کاربران ارائه می‌دهد، نرخ اسپرد در لایت فارکس به شرح زیر می‌باشد:

اسپرد حساب ECN لایت فارکس

• Bitcoin   حدود 57 دلار
• Gold  حدود 15 پیپ دارای 30 دلار کارمزد
• جفت ارز USD/JPY : حدود 0.2 پیپ دارای 10 دلار کارمزد
• جفت ارز USD/CAD : حدود 0.5 پیپ دارای 10 دلار کارمزد در لات
• جفت ارز GBP/USD : حدود 0.3 پیپ دارای 10 دلار کارمزد
• جفت ارز EUR/USD : حدود 0.2 پیپ دارای10 دلار کارمزد
• جفت ارز AUD/USD : حدود 0.2 پیپ دارای 10 دلار کارمزد

اسپرد حساب کلاسیک لایت فارکس :

• Gold: حدود 60 پیپ می‌باشد.
• Bitcoin : حدود 93 دلار می‌باشد.
• جفت ارز AUD/USD : حدود 2.3 پیپ
• جفت ارز USD/CAD : حدود 2.4 پیپ
• جفت ارز GBP/USD : حدود 2.4 پیپ
• جفت ارز EUR/USD : حدود 2.2 پیپ
• جفت ارز USD/JPY : حدود 2.3 پیپ

سخن آخر

برای معامله‌گرانی که به صورت روزانه معاملات خود را انجام می‌دهند و از این طریق به کسب درآمد می‌پردازند میزان کارمزد از اهمیت بسیار بالایی برخوردار می‌باشد. بسیاری از افراد ملزم به پرداخت کارمزدهای بالایی هستند که بخش زیادی از سود آن‌ها از بین می‌برد، در کنار برداشت کارمزد تعدادی بروکر وجود دارد که کارمزد دریافت نمی‌کنند و در ازای آن اسپرد دریافت می‌کنند.

 اسپرد به معنای تفاوت قیمت Ask/Bid می‌باشد که بروکرها از طریق این اختلاف قیمتی مخارج خود را تامین می‌کنند به این اختلاف قیمت اسپرد گفته می‌شود، اسپردها به دو دسته شناور و ثابت تقسیم می‌شوند که هرکدام از آن‌ها دارای یکسری مزایا و معایب می‌باشد که با توجه به هدف معاملاتی خود می‌توانید نوع اسپرد را انتخاب کنید. در این مقاله از آکادمی پارسیان بورس ما به معرفی اسپرد در فارکس و نحوه محاسبه آن پرداختیم.

آکادمی پارسیان بورس، مرجع تخصصی آموزش فارکس از مبتدی تا پیشرفته در ایران

منبع: investopedia.com

سوالات متداول

• اسپرد چیست ؟

تفاوت قیمت خرید و فروش جفت ارز، اسپرد نامیده میشود.

• چند مدل اسپرد وجود دارد؟

اسپرد ثابت و اسپرد شناور