فارکس یا ارز دیجیتال؟ کدام یک بهتر است؟

فارکس یا ارز دیجیتال؟ در حالی که بازار فارکس (Forex) به عنوان بزرگ‌ترین و نقدشونده‌ترین بازار مالی جهان با گردش مالی روزانه تریلیون دلاری شناخته می‌شود، بازار ارزهای دیجیتال (Cryptocurrency) با نوسانات هیجان‌انگیز و بازدهی‌های نجومی، نسل جدید سرمایه‌گذاران را به خود جذب کرده است. اما انتخاب بین این دو، فراتر از یک تصمیم ساده است؛ این انتخاب به سطح ریسک‌پذیری، استراتژی معاملاتی و میزان آشنایی شما با مفاهیمی همچون لوریج (اهرم)، نوسان‌گیری و تحلیل تکنیکال بستگی دارد.

بسیاری از تازه‌واران در دوراهی امنیت و اعتبار فارکس و پتانسیل رشد کریپتو سردرگم می‌شوند. آیا معامله بر روی جفت‌ارزهایی مثل EUR/USD برای شما مناسب‌تر است یا شکار سود از بیت‌کوین و اتریوم؟ در این مقاله از پارسیان بورس، ما به مقایسه صفر تا صد این دو بازار از نظر نقدشوندگی، ساعات معاملاتی، کارمزدها و میزان ریسک می‌پردازیم تا یک بار برای همیشه متوجه شوید که با توجه به سرمایه و روحیه شما، فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال؟

ویدیو تفاوت ارز دیجیتال و فارکس

بازار فارکس در ایران

در گام نخست، بیایید به ماهیت بازار فارکس (Forex) بپردازیم که مخفف عبارت Foreign Exchange یا تبادل ارزهای خارجی است. فارکس با گردش مالی روزانه بیش از ۷ تریلیون دلار (که در آمارهای اخیر از مرز ۵ تریلیون دلار فراتر رفته است)، به عنوان غول‌پیکرترین و نقدشونده‌ترین بازار مالی جهان شناخته می‌شود. در این اقیانوس بیکران دارایی، معامله‌گران نه تنها بر روی جفت‌ارزهای اصلی (Major Pairs)، بلکه بر روی نمادهای استراتژیکی همچون انس جهانی طلا، نفت خام، شاخص‌های بورس بین‌الملل (نظیر نزدک و داوجونز) و حتی ارزهای دیجیتال فعالیت می‌کنند. البته بسته به نوع بروکر (Broker)، تنوع این دارایی‌ها می‌تواند متفاوت باشد، اما کلیت بازار بر پایه تبادل ارزش دارایی‌ها در سطح بین‌المللی بنا شده است.

با وجود جذابیت‌های خیره‌کننده، ترید در فارکس برای ایرانیان همواره با چالش‌های پیچیده‌ای همراه بوده است. یکی از جدی‌ترین دغدغه‌ها، وضعیت قانونی فارکس در ایران است. مطابق با ابلاغیه‌های سازمان بورس و اوراق بهادار و مراجع قضایی، فعالیت در این بازار تحت عناوین خاصی با محدودیت‌های قانونی روبروست. اما چرا بزرگترین بازار مالی دنیا در ایران غیرقانونی تلقی می‌شود؟ برای درک ریشه‌های این ممنوعیت و بررسی موضوعاتی چون خروج ارز و عدم نظارت رگولاتوری‌های داخلی بر کارگزاران خارجی، در بخش بعدی با ما همراه باشید.

چرا فارکس در ایران غیرقانونی است؟

اگر به تازگی به شغل تریدری روی آورده‌اید و دنبال جواب این سوال که آیا فارکس در ایران غیر قانونی است می‌باشید، باید بگوییم که بله؛ این بازار در ایران غیر قانونی می‌باشد. فارکس در تاریخ 16 فروردین 1390 در ایران غیر قانونی اعلام شد.

علت این موضوع نیز ضرر های زیاد سرمایه گذاران و خروج سرمایه از کشور عنوان شد. همینطور این موضوع نیز بیان شد که از نظر دینی و فقهی، این کار نامشروع بوده و مصداق ربا می باشد. یکی از موارد دیگری که برای غیر قانونی بودن فارکس عنوان شد، داشتن اهرم یا لوریج است. با تمام اوصاف، از سال 1390 تاکنون بازار فارکس در ایران غیر قانونی اعلام شده است.

البته امکان ترید در بازار فارکس برای ایرانیان وجود دارد و شما می‌توانید با شرکت در کلاس‌های آموزش ترید در فارکس، آن را فرا بگیرید. برای این منظور حتما نگاهی به دوره آموزش فارکس در مشهد پارسیان بورس بیاندازید! درصورتی که ساکن مشهد نیستید نیز می‌توانید سایر دوره‌های فارکس آکادمی را از صفحه آموزش فارکس چک کنید.

ارز دیجیتال در ایران

ارز دیجیتال (Cryptocurrency) شکل نوینی از دارایی است که بر پایه پروتکل‌های پیچیده رمزنگاری و فناوری بلاک‌چین بنا شده است. برخلاف سیستم‌های پولی سنتی، مهم‌ترین ویژگی بازار کریپتوکارنسی، غیرمتمرکز بودن و شفافیت مطلق آن است؛ به این معنا که هیچ نهاد یا بانک مرکزی کنترل آن را بر عهده ندارد. جهان، اعتبار این بازار را در سال ۲۰۰۸ با انتشار وایت‌پیپر بیت‌کوین (Bitcoin) توسط ساتوشی ناکاموتو شناخت و در سال ۲۰۰۹ با استخراج اولین بلوک این رمزارز، عصر جدیدی در اقتصاد آغاز شد.

اما چه چیزی ارز دیجیتال را از پول معمولی (فیات) متمایز می‌کند؟ تفاوت‌های کلیدی را می‌توان در سه محور اصلی بررسی کرد:

برگشت‌ناپذیری تراکنش‌ها: در دنیای کریپتو، تراکنش تایید شده در شبکه قطعی است. برخلاف سیستم بانکی که امکان پیگیری قضایی و بازگشت وجه واریزی اشتباه وجود دارد، در بلاک‌چین هیچ دکمه بازگشتی تعبیه نشده است.

حریم خصوصی و نیمه‌ناشناس بودن: برای انتقال دارایی، تنها به آدرس کیف پول (Wallet Address) نیاز دارید. برخلاف انتقال وجه بانکی که هویت طرفین کاملاً مشخص است، در اینجا تراکنش‌ها بدون افشای نام و تنها با شناسه‌های دیجیتال انجام می‌شوند.

امنیت فرامرزی و عدم انحصار: ارزهای دیجیتال ماهیتی جهانی دارند و بدون محدودیت‌های جغرافیایی، در کمترین زمان و با امنیت بسیار بالا جابه‌جا می‌شوند. این دارایی‌ها در انحصار هیچ دولتی نیستند و متعلق به تمام شبکه کاربران جهانی می‌باشند.

اگر نوسانات جذاب این بازار شما را هیجان‌زده کرده و به دنبال ورود حرفه‌ای به این حوزه هستید، استفاده از تجربیات اساتید خبره الزامی است. ما در دوره آموزش آنلاین ارز دیجیتال تمام فوت‌وفن‌های معامله‌گری را به شما می‌آموزیم. همچنین برای علاقه‌مندان ساکن پایتخت معنوی ایران، فرصت ویژه‌ای فراهم شده تا با شرکت در دوره حضوری آموزش ارز دیجیتال در مشهد، گام‌های اولیه خود را در کنار تحلیلگران برتر بردارند.

نکات مهم بازار ارز دیجیتال

همانطور که در ابتدای این مقاله نیز عنوان شد، شاید هر تریدر قبل از ورود به بازار مالی از خود بپرسد ارز دیجیتال یا فارکس؟ کدامیک از این دو بازار بهتر و با کیفیت‌تر می باشند؟ در ابتدا به بررسی بازار فارکس پرداخته‌ایم. سپس بازار ارز دیجیتال را بررسی کرده‌ایم. حال نوبت آن رسیده است برخی از نکات مربوط به بازار ارز دیجیتال را با هم فرا بگیریم. توجه به این نکات و رعایت آن می‌تواند هر تریدری را به سوی موفقیت بکشاند. بنابراین لازم است این نکات را بدانید.

نکته‌ی نخستی که باید در بازار ارز دیجیتال بدانید، افزایش اطلاعات خود در زمینه‌ی بلاک چین و رمز ارز می‌باشد. در حال حاضر سایت های زیادی می‌باشند که موضوعات زیادی در زمینه‌ی ارز دیجیتال را آموزش می دهند. افزایش هر چه بیشتر اطلاعات در این زمینه، می‌تواند سرمایه گذار یا تریدر را بیشتر از پیش موفق کند.

نکته‌ی دوم، افزایش اطلاعات درباره‌ی کیف پول می‌باشد. پس از اینکه ارز دیجیتالی را خریداری کرده اید، باید آن را درون کیف پول خود نگهداری کنید. بنابراین نیاز است با انواع کیف پول آشنا شوید و درباره‌ی آن ها تحقیق نمایید. فراموش نکنید که تمام سرمایه‌ی شما، درون این کیف پول ها قرار خواهد گرفت. بنابراین افزایش هر چه بیشتر اطلاعات در این زمینه، مفید و بدون ضرر می‌باشد.

نکته‌ی سوم، باید قبل از خرید توکن، وب سایت رسمی آن را مطالعه نمایید و از تاریخچه، موسسان و آینده‌ی این ارز اطلاعات کافی داشته باشید. عدم توجه به این موضوع، می تواند زمینه ساز ضرر های سنگین و هنگفت برای شما شود.

نکته‌ی چهارم در بازار ارز دیجیتال، فریب نخوردن از بازار صعودی می‌باشد. یک بازار دائماً در حال تعویض فاز می‌باشد و یک مسیر صعودی را مداوم نمی‌پیماید. بنابراین گول روند صعودی بازار را نخورید و با استراتژی مناسب در زمان مناسب از معامله‌ی خود خارج شوید. نوسانات شدید این بازار که تحت تاثیر اخبار حرکت می‌کند، می‌تواند در عین کسب سود های زیاد، شما را متحمل ضرر های زیادی نیز کند.

نکته‌ی پنجم، تعیین استراتژی های مناسب برای معامله های خود می‌باشد. یک تریدر نباید بدون استراتژی و برنامه وارد معامله شود. زیرا در این صورت تنها با تحمل ضرر های زیاد، از بازار خارج می شود.

شما برای این‌که نکات تکمیلی و بیشتری را در رابطه با بحث تریدری بدانید، می‌توانید مقاله چگونه یک تریدر ارز دیجیتال موفق شویم را مطالعه بفرمایید.

فارکس یا ارز دیجیتال هر یک دارای مزایایی می باشند. در ادامه راجع به این موضوع بحث خواهیم کرد.

فارکس یا ارز دیجیتال؟ کدام بهتر است؟

پس از کالبدشکافی دقیق ماهیت این دو غول مالی، اکنون به سوال سرنوشت‌ساز می‌رسیم: فارکس یا ارز دیجیتال؟ واقعیت این است که هیچ‌کدام از این دو بازار به طور مطلق بر دیگری برتری ندارند؛ بلکه این «اهداف معاملاتی» و «تیپ شخصیتی» شماست که تعیین می‌کند کدام میدان برای ترید مناسب‌تر است. برای پاسخ به این سوال، باید از زاویه مزایا و معایب و همچنین تفاوت‌های ساختاری به موضوع نگاه کرد.

یک تریدر هوشمند پیش از انتخاب، باید وجه تمایز فارکس و کریپتوکارنسی را در پارامترهایی نظیر میزان نوسانات، ساعات فعالیت، تنوع نمادهای معاملاتی و سطح ریسک درک کند. برای مثال، اگر به دنبال ثبات نسبی و تحلیل فاندامنتال اقتصاد کلان هستید، فارکس گزینه‌ی جذابی است؛ اما اگر نوسانات شدید و پتانسیل سودهای چندصد درصدی را می‌پسندید، ارز دیجیتال انتخاب اول شما خواهد بود. در ادامه، این دو بازار را در ترازوی مقایسه قرار می‌دهیم تا با بررسی شباهت‌ها و تفاوت‌های فارکس و ارز دیجیتال، نقشه راه موفقیت خود را در بازارهای مالی پیدا کنید.

تفاوت‌های کلیدی فارکس و ارز دیجیتال؛ از نقدینگی تا ساعات معاملاتی

برای انتخاب دقیق‌تر، باید شکاف‌های ساختاری این دو بازار را بشناسید. در اینجا ۴ تفاوت بنیادین فارکس و کریپتو را بررسی می‌کنیم:

۱. مکانیزم واریز و برداشت (Deposit & Withdrawal)

اولین تمایز در نحوه شارژ حساب نهفته است. در بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال، شما مستقیماً نمی‌توانید ارزهای فیات (مثل دلار یا یورو) را ذخیره کنید و ابتدا باید ریال خود را به تتر (USDT) یا سایر رمزارزها تبدیل کنید. اما در بروکر‌های فارکس، زیرساخت‌ها بر پایه ارزهای سنتی است و امکان سپرده‌گذاری مستقیم دلاری و یورویی فراهم شده است.

۲. تنوع دارایی‌ها و نوع کارگزاران

نهادهای واسط در این دو بازار وظایف متفاوتی دارند. صرافی‌های کریپتو تمرکز تخصصی بر خرید و فروش کوین‌ها و توکن‌ها دارند. در مقابل، بروکرهای فارکس سبد دارایی بسیار متنوع‌تری را ارائه می‌دهند؛ شما در یک پلتفرم واحد می‌توانید روی جفت‌ارزها، سهام شرکت‌های بزرگ (نظیر اپل و تسلا)، شاخص‌ها (مثل داوجونز)، فلزات گران‌بها (طلا و نقره) و حتی نفت و گاز معامله کنید.

۳. ساعات معاملاتی و دسترسی به بازار

از نظر زمانی، بازار ارزهای دیجیتال هرگز نمی‌خوابد! ترید کریپتو در ۷ روز هفته و ۲۴ ساعت شبانه‌روز امکان‌پذیر است. اما ساعات کاری فارکس محدود به ۵ روز هفته (دوشنبه تا جمعه) است و در روزهای شنبه و یکشنبه بازار جهانی تعطیل می‌باشد. برای معامله در فارکس باید با سشن های معاملاتی فارکس آشنا باشید.

۴. عمق بازار و حجم نقدینگی

اگرچه بازار ارزهای دیجیتال رشد خیره‌کننده‌ای داشته است، اما از نظر حجم نقدینگی هنوز با بازار چند تریلیون دلاری فارکس فاصله دارد. حجم نقدینگی بالاتر در فارکس باعث می‌شود که «لغزش قیمت» (Slippage) کمتر رخ دهد و سفارشات بزرگ با سرعت بیشتری اجرا شوند.

شباهت‌ها در بازار ارزهای دیجیتال و فارکس

علیرغم تفاوت‌های ساختاری، بازار فارکس و ارز دیجیتال در ستون‌های بنیادین معامله‌گری شباهت‌های انکارناپذیری دارند. نخستین و حیاتی‌ترین وجه اشتراک، لزوم برخورداری از دانش تخصصی و مهارت تحلیلگری است؛ در واقع، بدون تسلط بر مفاهیمی چون مدیریت ریسک و استراتژی‌های معاملاتی، کسب سود مستمر در هیچ‌کدام از این دو بازار امکان‌پذیر نخواهد بود.

شباهت دیگر در پلتفرم‌های معاملاتی (Trading Platforms) نهفته است؛ جایی که تریدرها در هر دو بازار با ابزارهای مشابهی نظیر نمودارهای شمعی، اندیکاتورها و اوردر بوک‌ها (Order Books) در محیط‌هایی مانند متاتریدر یا تریدینگ‌ویو روبرو هستند. علاوه بر این، هر دو بازار تحت تأثیر نوسانات شدید قیمتی ناشی از اخبار اقتصادی، گزارش‌های فاندامنتال و رویدادهای ژئوپلیتیک قرار دارند که این نوسانات، هم‌زمان هم منشأ ریسک و هم فرصتی برای کسب سود در تریدینگ محسوب می‌شوند.

جمع بندی نهایی

در این مقاله به توضیح کامل و شفاف از بازار های فارکس و ارز دیجیتال پرداختیم. حال باید برگردیم به سوال ابتدایی و پاسخ آن را بدهیم: فارکس یا ارز دیجیتال؟ برای پاسخ دادن به برتری فارکس یا ارز دیجیتال، باید پاسخ این موضوع را بدانیم که آیا می‌خواهیم بیشتر تحت تاثیر اخبار و تحلیل فاندامنتال معامله کنیم یا تحلیل تکنیکال؟

بسیاری از افراد موفق در این حرفه، می‌گویند که در فارکس، اخبار و بنیاد مهم تر است. از طرفی در ارز دیجیتال، تحلیل تکنیکال بیشتر موثر واقع می‌شود. بنابراین اگر می‌خواهید پاسخ به برتری فارکس یا ارز دیجیتال را بدهید، بهتر است شرایط هر دو بازار را سنجیده و با شخصیت خود مقایسه کنید تا به پاسخ مناسبی برسید. در انتها امیدواریم از خواندن این مقاله لذت برده باشید و اطلاعات موجود در این مقاله برایتان مفید بوده باشد.

در پایان اگر علاقه‌مند شرکت در یک دوره مفید برای ارزهای دیجیتال هستید، دوره‌های متنوع و مختلف پارسیان بورس مثل آموزش ارز دیجیتال در تبریز، آموزش ارز دیجیتال در تهران، و… پارسیان بورس مخصوص شماست!

سوالات متداول تفاوت فارکس و ارز دیجیتال

برای شروع سرمایه‌گذاری، فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال؟

اگر به دنبال بازاری با ثبات بیشتر، نقدینگی عظیم و قوانین مشخص هستید، فارکس گزینه مناسب‌تری است. اما اگر سرمایه اندکی دارید و به دنبال سودهای نجومی (با پذیرش ریسک بسیار بالا) هستید، بازار ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات شدید، پتانسیل رشد سریع‌تری را فراهم می‌کند.

آیا برای معامله در فارکس و کریپتو به سرمایه زیادی نیاز داریم؟

خیر؛ در هر دو بازار به لطف قابلیت لوریج (Leverage) یا اهرم، می‌توانید با مبالغ کم (حتی ۱۰۰ دلار) معامله کنید. با این حال، به دلیل کارمزدهای شبکه در کریپتو و حداقل شارژ حساب در برخی بروکرهای فارکس، پیشنهاد می‌شود با مبلغی شروع کنید که مدیریت ریسک برای شما معنا داشته باشد.

تفاوت اصلی تحلیل در فارکس و ارز دیجیتال چیست؟

در تحلیل تکنیکال (نمودارها)، این دو بازار شباهت بسیاری دارند. اما در تحلیل فاندامنتال، فارکس بر پایه شاخص‌های اقتصادی کلان (مانند نرخ بهره و تورم کشورها) می‌چرخد، در حالی که در بازار کریپتو، اخبار تکنولوژی، پذیرش توسط شرکت‌های بزرگ و «آن‌چین دیتا» (On-chain Data) حرف اول را می‌زنند.

 امنیت کدام بازار بیشتر است؟

بازار فارکس به دلیل قدمت طولانی و وجود نهادهای نظارتی سخت‌گیر (رگولاتوری‌ها)، امنیت ساختاری بیشتری دارد. در مقابل، بازار ارزهای دیجیتال با وجود امنیت بالای بلاک‌چین، در معرض خطراتی چون هک صرافی‌ها، کلاهبرداری‌های پانزی و گم شدن کلید خصوصی کیف پول قرار دارد.

آیا ترید هم‌زمان در هر دو بازار پیشنهاد می‌شود؟

برای افراد مبتدی، تمرکز بر یک بازار توصیه می‌شود تا بر رفتار قیمتی (Price Action) آن مسلط شوند. اما معامله‌گران حرفه‌ای معمولاً برای متنوع‌سازی سبد دارایی (Diversification)، بخشی از سرمایه خود را در فارکس و بخشی را در بازار کریپتو قرار می‌دهند تا ریسک خود را توزیع کنند.