حساب MAM چیست؟ مدیریت چند حسابی در فارکس

اگر شما نیز به فعالیت در بازار فارکس علاقه دارید، حتما تا به حال درمورد انواع مختلف حساب در این بازار شنیده‌اید. حساب‌های میکرو، استاندارد (کلاسیک) و ECN برخی از انواع این حساب‌ها هستند. با این حال، ارائه حساب‌های مختلف به پلتفرم بروکر مورد نظر شما بستگی دارد. برخی از بروکرها، از نوع خاصی از حساب با نام MAM نیز پشتیبانی می‌کنند. حساب مم در فارکس برای مدیریت سرمایه به کار می‌رود و توسط بسیاری از تریدرهای حرفه‌ای فارکس مورد استفاده قرار می‌گیرد. اگر شما نیز علاقه دارید تا به جمع این تریدرها بپیوندید، می‌توانید یادگیری فارکس را از طریق آموزش آنلاین فارکس شروع کنید. اگر برای شما نیز سوال است که حساب MAM چیست؟ با ما همراه باشید تا به بررسی حساب مم در فارکس، مزایا و معایب این حساب و بروکرهای ارائه دهنده این نوع حساب بپردازیم.

حساب MAM چیست؟ + راهنمای جامع برای مدیران و سرمایه گذاران

کلمه MAM، مختصر شده عبارت Multi-Account Manager است. یک حساب مم در فارکس، به مدیران سرمایه (که با نام Money Manager) نیز شناخته می‌شوند، اجازه می‌دهد که با چندین حساب به معامله در بازار بپردازند. افرادی که حساب خود را در اختیار مدیران سرمایه قرار می‌دهند نیز سرمایه گذار (Investor) نام دارند.

به عبارت ساده‌تر، در حساب مم در فارکس، یک مدیر سرمایه (که معمولا یک تریدر حرفه‌ای است) چندین حساب را به حساب اصلی خود متصل می‌کند و معاملات خود را با این حساب‌ها انجام می‌دهد. سرمایه این حساب‌ها نیز توسط سرمایه گذاران تأمین می‌شود. سرمایه گذاران به دلایل مختلفی سرمایه خود را در اختیار مدیران سرمایه قرار می‌دهند.

حساب‌های MAM، هم برای مدیر سرمایه و هم برای سرمایه گذار سودمند محسوب می‌شوند. همچنین به دلیل عملکرد نسبتا مشابه، بسیاری از تریدرها حساب PAMM (Percent Allocation Management Module) را با حساب‌های MAM اشتباه می‌گیرند. برای درک بهتر حساب مم در فارکس و تفاوت آن با حساب PAMM، باید نگاه جزئی‌تری به این حساب داشته باشیم.

 تعریف حساب MAM و مکانیزم عملکرد آن 

همان‌طور که اشاره کردیم، به صورت خلاصه، حساب مم در فارکس شامل چندین حساب است که توسط یک مدیر سرمایه مدیریت می‌شوند. مدیر سرمایه، معمولا یک تریدر حرفه‌ای یا یک شرکت معتبر و رسمی (مانند بروکر) است. پس از بستن قرارداد بین مدیر سرمایه و سرمایه گذار، حساب و سرمایه آن در اختیار مدیر سرمایه قرار می‌گیرد.

هنگام انجام معامله توسط مدیر سرمایه، معامله مورد نظر به صورت خودکار در تمامی حساب‌های تحت مدیریت مدیر سرمایه اجرا می‌شود. معامله تخصیص داده شده توسط مدیر به حساب‌ها، معمولا بر اساس درصد سرمایه و موجودی هر حساب انجام می‌شود، اما روش‌های دیگری نیز برای این کار وجود دارند. روش تخصیص توسط مدیر سرمایه تعیین می‌شود.

در نهایت پس از انجام معامله، سود و زیان حاصل از معامله به صورت خودکار برای هر حساب محاسبه می‌شود.حساب مم در فارکس، به مدیران سرمایه اجازه مدیریت چندین حساب به صورت همزمان را می‌دهد. محاسبه دارایی‌های حساب‌های MAM در فارکس، به صورت کاملا جداگانه انجام می‌شود و هر سرمایه گذار می‌تواند تمامی جزئیات مربوط به حساب خود از جمله معاملات انجام شده را مشاهده کند.

نقش مدیر سرمایه (Money Manager) در سیستم MAM

مدیر سرمایه نقش اصلی در حساب مم در فارکس را ایفا می‌کند.  وظیفه اصلی مدیر سرمایه در حساب‌های MAM را می‌توان انجام معاملات سودمند و میدریت سرمایه حساب‌ها دانست. با انجام یک معامله سودمند همراه با مدیریت ریسک و سرمایه، مدیر سرمایه می‌تواند معامله خود را در تمامی حساب‌های MAM متصل به حساب خود انجام دهد.

با اینکه حساب مم در فارکس به سرمایه گذاران اجازه مشاهده جزئیات هر معامله را می‌دهد، اما ارائه گزارش از معاملات نیز از دیگر وظایف مدیر سرمایه محسوب می‌شود. در ازای انجام معاملات و مدیریت حساب MAM، مدیر سرمایه مبلغی را به عنوان دستمزد خود دریافت می‌کند. این مبلغ به صورت خودکار توسط سیستم MAM محاسبه می‌شود.

پس در حساب مم در فارکس، مدیر سرمایه نقش مهمی در مدیریت حساب‌ها دارد. با ساخت یک حساب MAM، شما سرمایه خود را در اختیار مدیر سرمایه قرار می‌دهید، پس باید از امنیت و موفقیت مدیر سرمایه مورد نظر مطمئن باشید. با شرکت در کلاس‌های آموزش فارکس در مشهد، می‌توانید به خوبی مدیران سرمایه مطمئن و موفق را شناسایی کنید و از حساب مم در فارکس سود دلاری کسب کنید.

نقش سرمایه گذار (Investor) و مزایای آن

سرمایه گذاران در حساب مم در فارکس نیز نقش مهمی دارند. سرمایه مورد نیاز برای انجام معامله در سیستم MAM توسط سرمایه گذار تأمین می‌شود. هر سرمایه گذار باید یک حساب در بروکر افتتاح کند و سرمایه حساب را در اختیار مدیر سرمایه قرار دهد. با اینکه سرمایه در اختیار مدیر سرمایه است، اما تمامی سرمایه حساب به عنوان دارایی سرمایه گذار محسوب می‌شود.

نقش دیگر سرمایه گذار در حساب مم در فارکس، انتخاب مدیر سرمایه مناسب است. سرمایه گذار باید اطلاعات و سابقه معاملاتی مدیر سرمایه مدنظر خود را بررسی کند. بسته به هدف خود (برای مثال کسب سود کوتاه یا بلند مدت) و استراتژی مورد نظر برای معامله، سرمایه گذار باید مدیر سرمایه مناسبی را انتخاب کند.

با اینکه گزارش معاملاتی در اختیار سرمایه گذار قرار می‌گیرد، نظارت بر سرمایه خود در حساب مم در فارکس از دیگر وظایف سرمایه گذار است. در نهایت نیز پس از انجام معاملات، دستمزد هر مدیر سرمایه به صورت خودکار از حساب سرمایه گذار برداشت می‌شود.

تفاوت های کلیدی MAM با PAMM و LAMM

حساب MAM، PAMM و LAMM، عملکرد نسبتا مشابهی دارند. برای درک بهتر حساب مم در فارکس، باید با حساب‌های مشابه این حساب نیز آشنا باشید. در حساب PAMM (Percent Allocation Management Module)، سرمایه مورد نظر برای انجام معامله برخلاف حساب MAM، در یک حساب واحد جمع می‌شود. میزان سود و زیان سرمایه گذاران نیز بسته به درصد سرمایه آن‌ها تعیین می‌شود.

در اکانت LAMM (Lot Allocation Management Module)، هر معامله مدیر سرمایه با اندازه (لات) یکسان در حساب سرمایه گذار اجرا می‌شود. برای مثال اگر مدیر سرمایه معامله‌ای با اندازه 1 لات انجام دهد، تمامی حساب‌های متصل به حساب مدیر بدون توجه به سرمایه حساب، معامله‌ای به اندازه 1 لات خواهند داشت. حساب LAMM بیشتر برای حساب‌هایی که سرمایه یکسانی دارند مناسب است.

مقایسه فنی MAM vs PAMM

تفاوت اصلی بین دو حساب مم در فارکس و PAMM، در روش مدیریت سرمایه و حساب‌هاست. در حساب MAM، هر حساب به صورت جداگانه فعالیت دارد و معاملات برای هر حساب به صورت جداگانه انجام می‌شود. سود و زیان معاملات نیز برای هر حساب به صورت جدا محاسبه می‌شود.

در سمت مقابل، در حساب PAMM، از یک حساب به صورت کلی استفاده می‌شود. در واقع سرمایه گذاران سرمایه خود را وارد یک حساب می‌کنند و سود و زیان حاصل از معامله با این سرمایه، نسبت به درصد پرداختی به هر سرمایه گذار پرداخت می‌شود. مدیریت حساب PAMM ساده‌تر است اما در مقابل، حساب مم در فارکس به مدیر سرمایه اختیارات بیشتری می‌دهد.

همچنین در حساب PAMM، سرمایه به شکل استخر نقدینگی (Liquidity Pool) کار می‌کند. وجود استخر نقدینگی، می‌تواند مشکلاتی در زمینه شفافیت فعالیت‌ها به وجود بیاورد، چون که سرمایه به صورت کلی در استخر قرار دارد و مالک مشخصی ندارد. در مقابل اما شفافیت در حساب‌های MAM بسیار بالاتر است، چون که سرمایه هر حساب به صورت جداگانه مدیریت می‌شود.

کدام سیستم برای مدیریت سرمایه بهتر است؟

به صورت کلی، با توجه به توانایی بیشتر مدیر سرمایه در حاسب مم در فارکس، می‌توان این حساب را گزینه بهتری برای مدیریت سرمایه دانست. با این حال، حساب‌های MAM پیچیدگی بیشتر و نیاز به تکنولوژی پیشرفته‌تری دارند. به همین دلیل، از حساب‌های MAM در تمامی بروکرها پشتیبانی نمی‌شود. مدیریت حساب‌های مم نیز به علت پیچیدگی بیشتر، کار سخت‌تری است.

در مقابل اما حساب‌های PAMM از پیچیدگی کمتری برخوردار هستند. مدیریت این نوع حساب‌ها نسبت به حساب مم راحت‌تر و راه‌اندازی آن‌ها نیز برای بروکرها ساده‌تر است. با این حال، حساب‌های PAMM، در مدیریت سرمایه به خوبی حساب مم در فارکس نیستند و مدیر سرمایه در این حساب‌ها از اختیارات کمتری برخوردار است.

پس با توجه به استراتژی و نیاز خود، می‌توانید یکی از این حساب‌ها را انتخاب کنید. تفاوت‌های این دو حساب شامل نحوه مدیریت سرمایه و پیچیدگی اجرای آن‌هاست. اگر به مدیریت سرمایه دقیق نیاز دارید، می‌توانید از حساب MAM و اگر به مدیریت سرمایه کلی‌تر با پیچیدگی کمتر نیاز دارید، می‌توانید از حساب PAMM استفاده کنید. کلاس‌های آموزش فارکس در تهران می‌توانند به شما در انتخاب حساب مناسب بسیار کمک کنند.

انواع روش های تخصیص معاملات در MAM

در حساب مم در فارکس، چندین نوع تخصیص معاملات وجود دارد. منظور از تخصیص معاملات، نحوه اجرا شدن معامله از سمت مدیر سرمایه در حساب‌های متصل به حساب اصلی اوست. روش تخصیص معاملات در حساب‌های مم، از بخش‌های مهم در استراتژی معاملاتی مدیر سرمایه محسوب می‌شود.

اگر مدیر سرمایه بسته به معامله خود روش تخصیص معامله مناسبی را انتخاب نکند، ممکن است معامله در تمامی حساب‌های MAM سودده نباشد. بسته به نوع معامله، مدیر سرمایه باید روش تخصیص سرمایه مناسبی را انتخاب کند. روش‌های تخصیص سرمایه مختلفی در حساب‌های مم وجود دارند، اما از دو روش زیر بیشتر استفاده می‌شود:

تخصیص بر اساس درصد سرمایه (محبوب ترین روش)

در روش تخصیص بر اساس درصد سرمایه، معامله اصلی که توسط مدیر سرمایه انجام می‌شود، به صورت درصدی در هر حساب تخصیص داده می‌شود. برای مثال، اگر مدیر سرمایه معامله‌ای با حجم 1 لات باز کند، حساب‌های متصل معاملاتی بر اساس درصد انتخابی از معامله اصلی خواهند داشت. اگر 50 درصد معامله انتخاب شود، معامله در حساب متصل با حجم 0.5 لات انجام می‌شود.

پس از تعیین درصد مورد نظر، سیستم MAM به صورت خودکار حجم معامله را بر اساس درصد تعیین می‌کند.  استفاده از این روش به صورت اصلی روی مدیریت ریسک معاملات اثر می‌گذارد. برای مثال اگر معامله با حجم 1 لات انجام شود و حساب متصل 200 درصد را انتخاب کند، معامله در حساب متصل با حجم 2 لات انجام و ریسک معامله نیز 2 برابر خواهد شد.

با استفاده از روش تخصیص بر اساس درصد سرمایه، مدیر سرمایه و سرمایه گذار می‌توانند درصدهای ریسک مختلف را در معاملات امتحان کنند. مزیت دیگر این روش، عدم تغییر معامله اصلی مدیر سرمایه است. در این روش تمامی معاملات به صورت یکسان اما با درصد سرمایه متفاوت انجام می‌شوند.

تخصیص بر اساس لات و تسهیم سود

روش دیگر تخصیص سرمایه، تخصیص بر اساس لات است. در این روش، برای هر حساب مم در فارکس، میزان اندازه (لات) مشخصی تعیین می‌شود. تمامی معاملات انجام شده توسط مدیر سرمایه، در حساب‌های متصل با میزان لات مشخص شده اجرا می‌شوند. برای مثال اگر یک حساب روی 0.5 لات تنظیم شده باشد، تمامی معاملات با حجم 0.5 لات روی این حساب اجرا خواهند شد.

این روش به افزایش مدیریت روی اندازه معاملات و پوزیشن‌ها کمک می‌کند. با این حال، ریسک این روش بالاتر از روش درصد سرمایه است. برای مثال، اگر حساب‌هایی با میزان سرمایه کم با این روش معاملاتی با اندازه‌های بزرگ انجام دهند، ممکن است سرمایه حساب فقط با یک یا چند معامله از دست برود. در نتیجه، مدیریت ریسک در این روش بسیار اهمیت دارد.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در حساب MAM

حساب مم در فارکس، مزایا و امکانات بسیاری را در اختیار تریدرها قرار می‌دهد. این نوع حساب هم برای مدیران سرمایه و هم برای سرمایه گذاران سودمند است و با استفاده از آن می‌توان سرمایه خود را در بازار فارکس چندین برابر کنید. با این حال، برخی ریسک‌های پنهان و معایب نیز در حساب‌های MAM وجود دارد.

مزیت اصلی MAM برای سرمایه گذاران

اولین مزیت حساب مم در فارکس، مدیریت جداگانه حساب‌هاست. برخلاف حساب PAMM که از سیستم استخر نقدینگی استفاده می‌کند، حساب‌های MAM به صورت کاملا جداگانه فعالیت دارند. فعالیت جداگانه حساب‌ها جزئیات کامل‌تری را در اختیار سرمایه گذاران قرار می‌دهد. مزیت دیگر این نوع حساب‌ها، شفافیت آن‌هاست که به علت مدیریت جداگانه حساب‌ها در اختیار سرمایه گذاران قرار می‌گیرد.

مزیت دیگر، انجام معاملات حرفه‌ای بدون نیاز به دانش بالاست. با افتتاح یک حساب MAM، سرمایه گذار سرمایه خود را در اختیار تریدرهای حرفه‌ای قرار می‌دهد و بدون نیاز به دانش ترید، می‌تواند تا چندین برابر سرمایه خود سود دریافت کند. تمامی معاملات به صورت خودکار در حساب سرمایه گذاران انجام می‌شود.

حساب مم در فارکس به سرمایه گذاران اختیاراتی نیز می‌دهد. برای مثال، سرمایه گذار می‌تواند نحوه تخصیص سرمایه به حساب خود را انتخاب کند. سرمایه گذاران همچنین می‌توانند چندین حساب MAM با تریدرهای مختلف به صورت همزمان داشته باشند. با افتتاح چندین حساب، سرمایه گذار می‌تواند سبد خود در بازار را گسترش دهد و از استراتژی‌های مختلف سود کسب کند.

ریسک های پنهان سرمایه گذاری در MAM

حساب مم در فارکس، ریسک‌های خاص خود را نیز دارد. باید توجه داشته باشید که امکان کسب سود با هر استراتژی در بازار فارکس صددرصد نیست. پس مدیر سرمایه ممکن است با رعایت قوانین معامله و داشتن استراتژی مناسب، باز هم نتواند به خوبی از سرمایه حساب‌ها سود کسب کند.

در حساب‌های MAM، همه چیز به مدیر سرمایه بستگی دارد. پس اگر مدیر سرمایه مناسبی انتخاب نکنید، ممکن است دارایی شما با معاملات نامناسب مدیر سرمایه از دست برود. همچنین سرمایه گذار نمی‌تواند معاملات را در حساب خود مدیریت کند، پس باید حتی در صورت مخالف بودن با پوزیشن باز شده، به مدیر سرمایه اعتماد کنید.

راهنمای انتخاب بهترین بروکر دارای حساب MAM

حساب مم در فارکس، توسط بروکرها ارائه می‌شود. با توجه به تکنولوژی مورد نیاز برای ساخت و مدیریت حساب‌های MAM، تمامی بروکرها از این نوع حساب پشتیبانی نمی‌کنند. انتخاب بروکر مناسب برای حساب MAM نیز بسیار مهم است، چون شما سرمایه خود را در اختیار بروکر می‌گذارید و مدیر سرمایه نیز در بروکر مورد نظر فعالیت دارد.

معیارهای انتخاب بروکر MAM

برای انتخاب بروکر مناسب برای حساب مم در فارکس، باید به برخی معیارها توجه کنید. با توجه به محدودیت‌های وضع شده برای ایرانیان، بسیاری از بروکرها به کاربران ایرانی خدمات ارائه نمی‌دهند و امکان احراز هویت نیز برای این کاربران وجود ندارد. پس باید بروکری را مد نظر داشته باشید که خدمات خود را در اختیار کاربران ایرانی قرار می‌دهد. برخی از بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان نیز از حساب MAM پشتیبانی می‌کنند.

در قدم بعد، باید رگولاتوری بروکر را بررسی کنید. رگولاتوری‌هایی مانند FCA، ASIC و CySEC به عنوان رگوله سطح یک و FSA و FSC به عنوان رگوله سطح دو شناخته می‌شوند. وجود رگولاتوری مناسب، امنیت دارایی شما را در بروکر تضمین می‌کند. سپس باید جزئیات مربوط به ارائه MAM را در بروکر مورد نظر بررسی کنید.

این جزئیات شامل مواردی مانند میزان کارمزد معاملات، درصد سرمایه دریافتی توسط مدیر سرمایه و روش‌های تخصیص سرمایه هستند. بررسی پشتیبانی بروکر نیز می‌تواند موثر باشد. با داشتن پشتیبانی مناسب، می‌توانید نظارت کامل‌تری روی حساب MAM خود در بروکر داشته باشید.

لیست بروکرهای معتبر دارای پلتفرم MAM

درحال حاضر، بروکرهای مختلفی خدمات حساب مم در فارکس را در اختیار کاربران قرار می‌دهند. همان‌طور که اشاره شد، انتخاب یک بروکر مناسب برای افتتاح و مدیریت حساب MAM بسیار مهم است، پس باید معتبرترین بروکرهای ارائه دهنده پلتفرم MAM را بشناسید. برخی از معتبرترین این بروکرها، موارد زیر هستند:

• IC Markets
• FP Markets
• Pepperstone
• com
• Exness
• FxPro
• Admirals
• Tickmill
• IG

سوالات متداول و جمع بندی نهایی

در این مقاله، به بررسی حساب مم در فارکس، نحوه کارکرد این حساب، مزایا و معایب آن، نقش مدیر سرمایه و سرمایه گذار و بروکرهای ارائه دهنده این پلتفرم پرداختیم. با ساخت یک حساب MAM در بروکری معتبر و مناسب، می‌توانید بدون نیاز به دانش تخصصی در زمینه ترید، به راحتی از سرمایه خود سود کسب کنید.

چگونه یک مدیر MAM قابل اعتماد پیدا کنیم؟

انتخاب مدیر سرمایه مناسب، مهم‌ترین بخش در حساب مم در فارکس است. یک مدیر سرمایه مناسب، می‌تواند به خوبی با سرمایه شما معامله انجام دهد و شما را به سود برساند. همچنین با توجه به نقش مهم مدیر سرمایه در حساب‌های MAM، انتخاب یک مدیر سرمایه مناسب بسیار مهم است.

مدیران سرمایه قابل اعتماد، معمولا به صورت رسمی با بروکر مورد نظر همکاری دارند. سابقه و کارنامه معاملاتی مدیر سرمایه نیز بسیار مهم است. با بررسی کارنامه مدیر سرمایه مورد نظر، می‌توانید به بررسی سابقه معاملاتی و جزئیات هر معامله مدیر سرمایه بپردازید. استراتژی و نحوه اجرای معاملات توسط مدیر نیز در این بخش قابل مشاهده است.

در نهایت نیز باید دستمزد تعیین شده توسط مدیر سرمایه را بررسی کنید. یک مدیر سرمایه قابل اعتماد، به صورت شفاف تمامی موارد از جمله کارنامه معاملاتی، همکاری خود با بروکر و میزان سرمایه دریافتی از هر معامله را در اختیار شما قرار می‌دهد. یک مدیر قابل اعتماد همچنین از شما درخواست هزینه اضافی نمی‌کند. پس با بررسی کامل مدیر سرمایه و کارنامه معاملاتی او، می‌توانید یک مدیر سرمایه قابل اعتماد برای حساب MAM خود انتخاب کنید.

آینده حساب های مدیریت شده در فارکس

بازار فارکس، به صورت جهانی فعالیت دارد و روزانه میلیون‌ها کاربر از آن استفاده می‌کنند. با رشد روزانه جمعیت و افزایش علاقه مردم نسبت به این بازار، به ویژه در کشورهایی مانند ایران، سرمایه ورودی به بازار افزایش و بازار گسترش پیدا می‌کند. با گسترش بازار، درخواست و نیاز کاربران تازه وارد برای انجام معاملات سودمند بسیار بیشتر از قبل خواهد بود.

با توجه به ویژگی‌های حساب مم در فارکس مانند امکان کسب سود بدون نیاز به دانش تخصصی، می‌توان آینده این نوع حساب را بسیار درخشان دانست. حساب‌های MAM به کاربران تازه وارد فارکس امکان کسب سود از سرمایه خود، بدون نیاز به انجام معاملات به صورت مستقیم را می‌دهد. همین موضوع باعث می‌شود تا حساب‌های MAM در آینده تبدیل به یکی از محبوب‌ترین حساب‌های فارکس شوند.

سوالات متداول

حساب MAM دقیقا چه تفاوتی با PAMM دارد؟

در حساب MAM، سرمایه در هر حساب به صورت جداگانه قرار دارد، اما در حساب PAMM کل سرمایه در یک حساب قرار دارد.

آیا مدیر حساب MAM می‌تواند پول من را برداشت کند؟

خیر، مدیران حساب در حساب‌های MAM قابلیت برداشت را ندارند و فقط سرمایه گذار می‌تواند پول حساب را برداشت کند.

سطح ریسک در حساب MAM چگونه تعیین می‌شود؟

سطح ریسک در حساب‌های MAM بر اساس استراتژی مدیر سرمایه و روش تخصیص سرمایه تعیین می‌شود.

آیا حساب MAM ایمن و قانونی است؟

بله، حساب مم در فارکس یک حساب کاملا قانونی و ایمن است.

حداقل سرمایه برای استفاده از حساب مام چقدر است؟

میزان حداقل سرمایه برای ساخت حساب MAM بسته به قوانین هر بروکر متفاوت است، اما معمولا مبلغی بین 500 تا 1000 دلار به عنوان حداقل سرمایه برای حساب مم در فارکس تعیین می‌شود.