لات در فارکس چیست و چگونه محاسبه می‌شود؟

اگر به تازگی قدم در دنیای بی‌کران بازار تبادلات ارزی گذاشته‌اید، حتماً با این پرسش مواجه شده‌اید که لات (Lot) در فارکس چیست؟ بازار فارکس (Forex) به عنوان بزرگ‌ترین و نقدشونده‌ترین بازار مالی جهان، میزبان بزرگ‌ترین بانک‌ها و سرمایه‌گذاران بین‌المللی است. برخلاف بازارهای محلی مانند بورس ایران که ساختار ساده‌تری دارند، موفقیت در فارکس بدون تسلط بر مفاهیم حجمی و مدیریت ریسک غیرممکن است. در واقع، درک صحیح از واحد «لات»، مرز میان یک معامله حرفه‌ای و از دست رفتن ناگهانی کل سرمایه است.

در بازار فارکس، جفت‌ارزها در مقادیر مشخصی به نام لات معامله می‌شوند. از آنجایی که نوسانات قیمت در این بازار بر حسب «پیپ» بسیار ناچیز است، معامله‌گران از لات استفاده می‌کنند تا حجم معاملات خود را به گونه‌ای تنظیم کنند که سود یا ضرر حاصله، معنای اقتصادی داشته باشد. اگر بدون شناخت دقیق از انواع لات (استاندارد، مینی، میکرو) وارد پلتفرم‌های معاملاتی شوید، ریسک کال مارجین شدن شما به شدت افزایش می‌یابد. در ادامه این مقاله از آکادمی پارسیان بورس، به زبان ساده یاد می‌گیرید که چگونه حجم معاملات خود را با استفاده از لات به شکلی هوشمندانه مدیریت کنید.

منظور از لات در فارکس چیست؟

در پاسخ به سؤال لات (Lot) در فارکس چیست؟ باید گفت که لات در حقیقت واحد اندازه‌گیری حجم معاملات در بازار ارزهای خارجی است. از آنجایی که خرید و فروش تک‌واحدیِ ارزها (مثلاً خرید تنها ۱ دلار) در بازار جهانی عملاً امکان‌پذیر نیست، فارکس برای استانداردسازی معاملات، واحدهای مشخصی را به نام «لات» تعریف کرده است. به بیان ساده، شما با استفاده از لات تعیین می‌کنید که چه حجمی از یک جفت‌ارز یا دارایی را قصد دارید معامله کنید.

برای درک بهتر، یک جعبه شکلات را در نظر بگیرید؛ شما نمی‌توانید در مغازه یک دانه شکلات را از داخل بسته‌بندی پلمب‌شده بخرید، بلکه مجبورید یک جعبه (مثلاً ۱۲ تایی یا ۲۴ تایی) تهیه کنید. در فارکس نیز هر لات استاندارد معادل ۱۰۰,۰۰۰ واحد از ارز پایه است.

معادل لات در کالاها (طلا، نقره و نفت)

نکته مهم این است که مقدار هر لات در نمادهای مختلف متفاوت است و بر اساس «ارزش قرارداد» محاسبه می‌شود. به عنوان مثال:

• در بازار طلا: هر ۱۰۰ انس طلا معادل ۱ لات در نظر گرفته می‌شود.
• در بازار نقره: هر ۵۰۰۰ انس نقره برابر با ۱ لات است.
• در بازار نفت: هر ۱۰۰۰ بشکه نفت خام معادل ۱ لات معاملاتی محاسبه می‌گردد.

شناخت این اعداد برای محاسبه دقیق مارجین مورد نیاز و مدیریت ریسک در حساب‌های معاملاتی بسیار حیاتی است.

رابطه جفت‌ارزها و مفهوم لات در معاملات فارکس

برای درک عمیق مدیریت حجم معاملات، ابتدا باید با مفهوم جفت‌ارز (Currency Pair) آشنا شوید. در بازار فارکس، ارزها همواره به صورت جفت معامله می‌شوند؛ یعنی ارزش یک ارز در مقابل ارز دیگر سنجیده می‌شود. در هر جفت‌ارز، ارز اول را ارز پایه (Base Currency) و ارز دوم را ارز ثانویه یا متقابل (Quote Currency) می‌نامند. نرخ برابری به شما می‌گوید که برای خرید یک واحد از ارز پایه، چه مقدار از ارز ثانویه باید بپردازید.

به عنوان مثال، وقتی گفته می‌شود نرخ جفت‌ارز EUR/USD معادل 1.25 است، به این معناست که هر ۱ یورو با ۱.۲۵ دلار آمریکا مبادله می‌شود. در اینجا یورو ارز پایه و دلار ارز ثانویه است. تمام ارزها در این بازار با کدهای استاندارد ISO شناسایی می‌شوند (مانند USD برای دلار و EUR برای یورو).

بازار فارکس به عنوان نقدشونده‌ترین بازار مالی جهان، تحت تأثیر داده‌های کلان اقتصادی یا همان عوامل فاندامنتال قرار دارد. متغیرهایی نظیر:

• نرخ بهره (Interest Rates): سیاست‌های بانک‌های مرکزی.
• رشد اقتصادی و تولید ناخالص داخلی (GDP): قدرت اقتصادی کشورها.
• داده‌های اشتغال و تورم: تعیین‌کننده ارزش پول ملی.

درک این نوسانات و ترکیب آن با مفهوم لات، به شما اجازه می‌دهد تا حجم درستی را برای پوزیشن‌های خود انتخاب کنید. به عنوان مثال، در یک لات استاندارد EUR/USD، شما در واقع ۱۰۰,۰۰۰ واحد یورو را در برابر دلار معامله می‌کنید.

کارکرد لات در فارکس چیست؟

در پاراگراف قبل تا حدودی با مفهوم لات در فارکس آشنا شدیم. همان‌طور که گفته شد لات فارکس همانند یک واحد اندازه‌گیری عمل می‌کند. این کار موجب شده اعداد به‌راحتی در این بازار استفاده شوند و معامله‌گران به جای درگیر شدن با اعداد بزرگ با واحدهای ساده معامله را انجام دهند. به عنوان مثال یک لات یورو برابر صد هزار یورو است. به طور خلاصه یک لات از هر چیز بیانگر صدهزار واحد از آن است.

حال این سوال پیش‌ می‌آید که یک لات چند دلار است؟ ارزش هر لات در فارکس معادل صدهزار واحد از آن است. مثلاً یک لات دلار معادل صدهزار دلار است. قبلاً معامله‌گران برای معامله باید از حداقل 1 لات استفاده می‌کردند. از آنجایی که صدهزار واحد بزرگی به‌حساب می‌آید، واحدهای کوچک‌تری برای لات نظیر مینی لات (mini lot)، میکرو لات (micro lot) و نانو لات (nano lot) به وجود آمده‌اند.

به‌طور کلی معامله‌گران در بازار فارکس با واحد‌های لات سرمایه‌گذاری می‌کنند و عملیات خریدو‌فروش را انجام می‌دهند و با استفاده از پیپ کسب سود می‌کند. ارزش پیپ بسته به میزان لاتی که استفاده می‌شود متفاوت است. در واقع پیپ کوچک ترین واحد ارزش نرخ ارز و معادل رقم اعشار چهارم است.

سود بر اساس سرمایه با لات در فارکس

در بخش قبلِ آموزش لات در فارکس درباره نحوه تقسیم‌بندی لات‌ها و نحوه کارکرد لات‌ها در فارکس صحبت کردیم. دیگر بازارهای مالی مثل بازار ارز دیجیتال و بورس، سود بر اساس درصد سود شما حساب می‌شود. مثلاً در بازار ارز دیجیتال تفاوتی ندارد شما 100 دلار از یک ارز را خریداری کنید یا 10000 دلار سود و ضرر شما بر اساس درصد محاسبه می‌شود. مثلاً اگر 10 درصد سود کنید با 100 دلار 10 دلار سود و با 10000 دلار 100 دلار سود می‌کنید.

در بازار فارکس کمی این روال متفاوت است. مسلم است شخصی که میزان پول بیشتری به بازار وارد می‌کند ریسک بیشتری متحمل می‌شود و نباید سود این دو یکسان باشد. یعنی کسی که با پول بیشتری معامله کرده با کسی که پول کمتری داشته درصد سود برابر نمی‌برند. بازار فارکس نه‌تنها سیستمی ساده و کارآمد برای محاسبه سود دارد بلکه با کمک این سیستم میزان سرمایه را نیز با میزان سود درگیر می‌کند.

بازار فارکس برای بیان کردن میزان سود از واحدی به اسم پیپ استفاده می‌کند. پس قیمت هر پیپ به میزان لات در فارکس خریداری می‌شود ارتباط مستقیم دارد و به‌صورت زیر در نظر گرفته می‌شود:

• قیمت هر پیپ در لات استاندارد: 10 دلار
• قیمت هر پیپ در مینی لات: 1 دلار
• قیمت هر پیپ در میکرو لات: 0.1 دلار
• قیمت هر پیپ در نانو لات: 0.01 دلار

به طور خلاصه هر پیپ کوچک‌ترین میزانی است که وجود دارد. درواقع هر پیپ معادل رقم چهارم اعشار قیمت است. به‌عنوان مثال شما نرخ تبدیل دو ارز را در اختیار دارید که این عدد مثلاً 2.3567 است. اگر آن را در قیمت 2.3571 به فروش برسانید درواقع 4 پیپ سود کردید.

استثنایی نیز در محاسبه پیپ وجود دارد که مربوط به پول کشور ژاپن است. به صورتی که برای ین ژاپن، پیپ 2 رقم دوم اعشار در نظر گرفته می‌شود.

فرمول و نحوه محاسبه ارزش لات در فارکس

درک نحوه محاسبه لات در فارکس برای مدیریت ریسک و تعیین دقیق میزان سرمایه درگیر در هر معامله حیاتی است. به طور استاندارد، هر ۱ لات معادل ۱۰۰,۰۰۰ واحد از ارز پایه است. برای محاسبه ارزش دلاری پوزیشن خود، کافی است نرخ لحظه‌ای جفت‌ارز را در حجم معامله (لات سایز) ضرب کنید.

فرض کنید قصد معامله بر روی جفت‌ارزی را دارید که نرخ برابری آن ۲.۵۶۴۳ است. ارزش دلاری حجم‌های مختلف معاملاتی به شرح زیر محاسبه می‌شود:

همان‌طور که مشاهده می‌کنید، با تغییر لات سایز، شما می‌توانید متناسب با موجودی حساب خود، حجم معامله را به گونه‌ای تنظیم کنید که نوسانات بازار باعث خروج ناگهانی شما از معامله نشود. تسلط بر این اعداد، اولین قدم برای استفاده صحیح از ماشین‌حساب مدیریت ریسک در پلتفرم‌های معاملاتی است.

حجم معاملات چیست؟حداقل و حداکثر لات چه میزان است؟

لات در فارکس یک واحد اندازه گیری برای حجم معاملات است و به عنوان مقدار ثابتی از ارز پایه در بازار فارکس در نظر گرفته می‌شود.حجم معاملات تعیین کننده نسبت مورد معامله است. همانطور که وزن را با کیلوگرم یا پوند می سنجند، حجم مورد معامله در فارکس را به شاخصی به نام لات  اندازه گیری می کنند. هر یک لات در فارکس برابر با 100,000 واحد از ارز پایه است. اندازه لات ها مستقیماً بر سطح ریسک تأثیر می گذارد. هر چه حجم یک لات در فارکس بیشتر باشد، ریسک بیشتری دارد. کارگزاری ها اغلب حداقل لات را برابر با 0.01 و حداکثر آن را 50 لات عنوان می‌کنند.

محاسبه سود با کمک پیپ و لات در فارکس

حال برای محاسبه سود باید ابتدا ارزش هر پیپ را حساب کنیم که ارزش هر پیپ با تقسیم قیمت هر پیپ با توجه به میزانی که خریدیم بر قیمت فروش محاسبه می‌شود. با توجه به میزان خریداری شده لات در فارکس قیمت هر پیپ به‌صورت زیر در نظر گرفته می‌شود:

در نهایت با ضرب ارزش هر پیپ در تعداد پیپ‌هایی که به دست آورده‌ایم، میزان سود حساب می‌شود. به عنوان مثال برای لات استاندارد این رقم 17 دلار خواهد شد. همانطور که مشخص است میزان خرید ما در میزان سودی که می‌کنیم موثر هست و دلیل آن ریسک بالای آن است. باید درنظر داشت که ریسک زیاد همانطور که سودهای کلان دارد، ضررهای کلان نیز به همراه دارد.

البته امروزه دیگر نیاز به انجام دستی این محاسبات نیست. برای انجام محاسبات سود، لات و میزان پیپ ماشین حساب‌هایی به وجود آمده است که کار محاسبه را برای معامله‌گران بسیار ساده کرده است.

ضرر در فارکس

تاکنون راجع به سود در فارکس صحبت کردیم اما درواقع احتمال ضرر کردن برای افراد مبتدی بسیار زیاد است. معامله در فارکس نیاز به تجربه زیاد دارد حتی افراد حرفه‌ای نیز ممکن است ضرر کلان کنند که این ضرر به میزان خریداری شده لات در فارکس ارتباط مستقیم دارد. اما در هنگام ضرر معامله‌گران با در نظر گرفتن حد ضرر از ضررهای بیشتر جلوگیری می‌کند. در نظر گرفتن حد ضرر برای تریدرهای حرفه‌ای نیز ضروری است اما میزان ضرری که هر شخص می‌تواند متقبل شود به میزان ریسک‌پذیری و استراتژی او بستگی دارد.

انواع لات در فارکس چیست؟

در بخش‌های ابتدایی به طور مختصر درباره انواع لات در فارکس چیست و چرا از این نوع لات‌ها استفاده می‌شود؛ صحبت کردیم. اما در این بخش قصد داریم به طور واضح‌تر و مفصل‌تر راجع به انواع لات‌ها صحبت کنیم.

• لات استاندارد: همان‌طور که در بخش‌های قبل گفته شد هر لات معادل صدهزار واحد است که برای دلار معادل صدهزار دلار دارد؛ بنابراین هر پیپ سود ارزشی معادل 10 دلار داراست. سرمایه‌گذاران کلان بیشتر از این نوع لات برای معامله استفاده می‌کنند. برای استفاده از این نوع لات نیاز به حداقل 25 هزار دلار است.
• مینی لات: هر مینی لات ده‌هزار واحد است که برای دلار معادل ده‌هزار دلار دارد؛ بنابراین هر پیپ سود ارزشی معادل 1 دلار داراست. این لات یکی از محبوب‌ترین لات‌ در فارکس است که برای استفاده از این نوع لات 100 دلار بیشتر نیاز نیست. این نوع لات در بین افراد مبتدی رایج و پرطرف‌دار است.
• میکرو لات: هر میکرو لات معادل هزار واحد است که هر پیپ سود ارزشی معادل 0.1 دلار دارد. میزان سود معامله‌گران در این نوع لات بسیار کم است. عموماً کسانی از این نوع لات استفاده می‌کنند که قدرت ریسک پذیری کم دارند. این لات برای افراد مبتدی بسیار مناسب است.
• نانو لات: این لات معادل صد واحد است. همانطور که از اسم آن مشخص است کوچیک ترین نوع لات به حساب می‌آید. به علت سایز کوچک آن مسلماً سود آن نیز پایین است و در بازار فارکس به ندرت از آن استفاده می‌شود.

مقادیر کوچک‌تر لات در فارکس به‌صورت زیر محاسبه می‌شود:

البته این نکته را باید در نظر گرفت که میزان سود فقط به میزان لات بستگی ندارد. میزان سود مستقیما با میزان لوریج در ارتباط است که در ادامه بیشتر به آن می‌پردازیم.

ارتباط لات با لوریج

پس از آشنایی با انواع لات، نوبت به درک یکی از جذاب‌ترین و در عین حال حساس‌ترین ابزارهای این بازار یعنی لوریج یا اهرم می‌رسد. لوریج به معامله‌گر اجازه می‌دهد تا با سرمایه‌ای اندک، حجمی بسیار بزرگتر از دارایی خود را معامله کند. در واقع، بروکر با ارائه این قابلیت، نوعی اعتبار یا «قدرت خرید» مضاعف به شما می‌بخشد تا بتوانید پوزیشن‌هایی با لات سایز بالا باز کنید.

ارتباط مستقیم لات و لوریج در تأمین سرمایه مورد نیاز معامله نهفته است. در حالی که «لات» مشخص می‌کند شما به چه میزان سرمایه برای ورود به یک پوزیشن نیاز دارید، «لوریج» تعیین می‌کند که چه مقدار از آن سرمایه باید توسط خودتان (مارجین) تأمین شود.

به عنوان مثال، برای باز کردن یک لات استاندارد (۱۰۰,۰۰۰ واحد)، اگر لوریج حساب شما ۱:۱۰۰ باشد، شما تنها به ۱,۰۰۰ دلار سرمایه اولیه نیاز دارید و مابقی اعتبار توسط بروکر تأمین می‌شود. تریدرها می‌توانند بسته به استراتژی مدیریت ریسک خود از ضریب‌های مختلفی استفاده کنند:

• لوریج ۱:۵۰: ریسک کمتر، نیاز به مارجین بیشتر.
• لوریج ۱:۲۰۰: قدرت خرید بالا، ریسک کال مارجین شدن سریع‌تر.
• لوریج ۱:۵۰۰: پتانسیل سودآوری نجومی اما نیازمند مهارت بسیار بالا در کنترل هیجانات.

استفاده هوشمندانه از لوریج به شما این امکان را می‌دهد که با بهینه‌سازی لات سایز، بهره‌وری سبد معاملاتی خود را افزایش دهید؛ اما همواره به خاطر داشته باشید که لوریج بالا، همان‌قدر که سودها را بزرگ می‌کند، می‌تواند ضررها را نیز به همان نسبت تشدید کند.

معایب لوریج

استفاده از لوریج برای تأمین مالی اگرچه در نگاه اول خوب به نظر می‌آید اما ریسک بالایی نیز دارد (ریسک خیلی بالا بیشتر موجب شکست می‌شود زیرا معامله را بیشتر به قمار شبیه می‌کند). درواقع بروکر از چندین راه سود می‌کند. کارمزد بالایی در ازای تراکنش دریافت می‌کند چون نقدینگی شما بیشتر شده است (برای معامله پولی که قرض گرفته‌اید باید کارمزد پرداخت کنید). همچنین بروکر فقط در سود با شما همراه است و شما فقط اجازه دارید به اندازه موجودی حسابتان ضرر کنید! با لوریج‌های بالا در صورت ضرر خیلی سریع سرمایه شما صفر شود.

درواقع فارکس جنبه مدیریت سرمایه نیز دارد. به صورتی که هنگام سرمایه‌گذاری به نسبت ریسک پذیر بودن و یا ریسک گریز بودن تریدر مشخص می‌کند که از لورج و لات متفاوتی استفاده کند. اما هدف اصلی بیشترین سود ممکن در کنار کمترین ریسک است. به‌عنوان مثال نمی‎توان با میزان کم لات در فارکس مثل یک میکرو لات معاملاتی با لات استاندار کرد زیرا میزان ریسک خیلی بالاست. در واقع بروکرها سود معامله را به شما می‌دهند و سرمایه‌ای که در اختیار شما قرار داده‌اند را پس می‌گیرند.

یکی از مزیت‌های بزرگی که فارکس در اختیار کاربر قرار می‌دهد این است که شخص می‌تواند ریسک معاملات خود را حساب و با توجه به آن تصمیم گیری کند. میزان ریسک بیشتر سود بیشتری به همراه دارد اما ضررهای سنگینی نیز متحمل تریدر خواهد شد.

معنی لات در فارکس

فارکس معمولاً در مقادیر خاصی به نام لات یا اساساً تعداد واحدهای ارزی که می‌خرید یا می‌فروشید معامله می‌شود. “لات” واحدی است که مبلغ تراکنش را اندازه گیری می کند. هنگامی که در پلتفرم معاملاتی خود سفارش می دهید، سفارش ها در اندازه های قیمت گذاری شده در لات قرار می گیرند. این مانند یک کارتن تخم مرغ (یا جعبه تخم مرغ در انگلیسی بریتانیایی) است. هنگام خرید تخم مرغ، معمولا یک کارتن (یا جعبه) می خرید. یک کارتن شامل 12 عدد تخم مرغ است. اندازه استاندارد برای لات 100000 واحد ارز است و در حال حاضر اندازه های مینی، میکرو و نانو نیز وجود دارد که 10000، 1000 و 100 واحد هستند.

هر لات چند دلار است ؟

تا به اینجا متوجه شدیم هر لات برابر با 100000 واحد ارز پایه جهت خرید یا فروش است، سوال هر لات چند دلار است از نظر فنی اشتباه است، سوال درست این است: ارزش تغییرات هر لات در معاملات چقدر است؟

مناسب ترین لات در فارکس چیست؟

مناسبت ترین لات در فارکس چیست؟ بنابراین هیچ راهی برای گفتن اینکه کدام یک برای استراتژی معاملاتی شما بهترین است وجود ندارد. چه میزان سرمایه دارید و چه بهایی برای دریافت سود پرداخت می‌کنید؟

برای انتخاب اندازه مناسب لات ، به ریسکی که می خواهید متحمل شوید، فکر کنید. هرچه اندازه لات بزرگتر باشد، به پول بیشتری برای ریسک کردن نیاز خواهید داشت. به یاد داشته باشید که ارزش ارز ، به ارز پایه در جفت ارزی که معامله می کنید، بستگی دارد. همانطور که می بینید، هر چه لات کوچکتر باشد، هزینه پرداخت شده برای زیان کمتر است به نوعی ریسک آن کم است.

بنابراین اگر به تازگی وارد بازار فارکس شده‌اید، ممکن است استفاده از لات های استاندارد برایتان مناسب نباشد! به طور خلاصه  کسی که سرمایه بیشتری وارد معاملات می‌کند، ریسک بیشتری را پذیرفته است؛ بنابراین به همان میزان که احتمال دارد ضرر بیشتری از محل معامله به بار بیاورد، شایستگی کسب سود بیشتر را نیز دارد.

فرمول ارزش پیپ

ارزش پیپ استاندارد برای حساب‌های بر پایه دلار (USD) و جفت‌های ارزهای با ارز ثانویه دلاری (مانند EUR/USD، GBP/USD،AUD/USD  و …) برابر با 10 دلار برای یک لات استاندارد است. اما بسیاری از معامله‌گران در فارکس یا بورس بین الملل به زودی با جفت ارزهای غیر دلاری (مانند USD/JPY، USD/CHF، یا جفت‌های پیچیده‌تر مانند EUR/JPY، EUR/CHF)  یا حساب‌های غیر دلاری مواجه می‌شوند. در تمام این موارد، ارزش یک پیپ برای موقعیت‌های شما مشخص نیست. در اینجا یک فرمول ساده برای محاسبه ارزش پیپ و در نهایت محاسبه درآمد دلاری از پوزیشن در همه حالات ممکن وجود دارد.

1. ارز حساب خود را تعیین کنید (در حدود 90٪ موارد، این ارز USD است). فرض کنید واحد پول حساب شما “XXX” باشد. اگر جفت ارزی که در حال معامله هستید شبیه “YYY/XXX” است، به این معناست که واحد پول حساب شما همان ارز ثانویه است. در این صورت، به مرحله 4 بروید.
2. اگر جفت ارز شما شبیه “XXX/YYY” است (واحد پول حساب شما ارز پایه جفت‌ارز است)، نرخ درخواست فعلی این جفت ارز (بالاترین نرخ) را بررسی کنید و به مرحله 5 بروید.
3. اگر واحد پول حساب در جفت ارز موجود نباشد (جفت به نظر می رسد YYY/ZZZ)، باید نرخ مبادله یک جفت ارز مرجع متشکل از واحد پول حساب شما (XXX) و ارز مظنه موقعیت را بررسی کنید. جفت (ZZZ)

1. اگر جفت ارز مرجع شبیه ZZZ/XXX است، باید نرخ پیشنهادی فعلی آن (کمترین نرخ) را بررسی کرده و به خاطر بسپارید.
2. اگر جفت‌ارز مرجع شبیه XXX/ZZZ است، باید نرخ درخواست فعلی آن (بالاترین نرخ) را بررسی کرده و به خاطر بسپارید.
3. به مرحله 6 بروید.

1. شما باید به سادگی مقدار واحدهای ارزی در موقعیت خود (100،000 برای 1 لات استاندارد) را در اندازه یک پیپ (0.0001  برای تقریباً همه جفت‌ها و 0.01 برای تقریباً همه جفت‌های با ارز ثانویه به JPY) ضرب کنید. در نتیجه، ارزش یک پیپ برابر با 10 واحد پول در هر 1 لات استاندارد خواهد بود.
2. شما باید مقدار واحدهای ارزی در موقعیت خود (100000 برای 1 لات استاندارد) را در اندازه یک پیپ ضرب کنید (0.0001  برای تقریباً همه جفت‌ها و 0.01 برای تقریباً همه جفت‌های با ارز ثانویه به JPY)، سپس نتیجه را بر نرخ درخواست از مرحله 2 تقسیم کنید.
3. شما باید مقدار واحدهای ارز در موقعیت خود (100000 برای 1 لات استاندارد) را در اندازه یک پیپ ضرب کنید (0.0001 برای تقریباً همه جفت ها و 0.01 برای تقریباً همه جفت های مظنه شده به JPY) و یا نتیجه را در نرخ پیشنهادی دریافتی ضرب کنید. در مرحله 3a یا نتیجه را بر میزان درخواست دریافت شده در مرحله 3b تقسیم کنید.

مثال: محاسبات ارزش هر پیپ با مبنای یک لات حجم استاندارد  بر اساس قیمت‌های جدول زیر محاسبه شده است:

• حالت ساده‌: یک حساب USD داریم که می‌خواهیم ارزش 1 پیپ را برای 1 لات استاندارد در جفت‌ارز EUR/USD  محاسبه کنیم. خب در این حالت ساده‌ترین نوع محاسبه را داریم یعنی طبق حالت مرحله 1، به مرحله 4 بروید

100،000 × 0.0001 = 10 (USD).

پس در همه جفت‌ارزهایی که ارز ثانویه دلار است، ارزش هر پیپ تغییر در یک لات استاندارد برابر 10 دلار خواهد بود.

• حالت نیمه پیچیده: یک حساب EUR داریم و می‌خواهیم ارزش یک پیپ را برای یک لات حجم استاندارد در جفت ارز EUR/USD در قیمت 1.1218 بر حسب یورو محاسبه کنیم. در این‌جا حالت مرحله 2 اتفاق افتاده پس باید به مرحله 5 بروید:

100000 x 0.0001 = 10; 10 / 1.1218 = 8.91 (EUR).

پس از این فرمول می‌توان برای وقتی که بخواهیم ارزش یک پیپ را به دلار برای جفت‌ارزهایی که ارز پایه دلار است استفاده کنیم. یعنی با تقسیم 10 بر قیمت جفت ارز با پایه دلاری، ارزش یک پیپ را بر حسب دلار حساب کنیم.

• حالت پیچیده: یک حساب JPY داریم و می‌خواهیم ارزش یک پیپ را در جفت‌ارز EUR/USD برای حجم یک لات استاندارد بر مبنای ین محاسبه کنیم. در این‌جا ین نه ارز پایه است و نه ارز ثانویه. پس طبق مرحله 3a، باید نرخ پیشنهادی فعلی USD/JPY  (یعنی 107.21) را به خاطر بسپاریم و به مرحله 6 برویم:

100000 x 0.0001 = 10; 10 * 107.21 = 1072.1 (JPY).

پس اگر در حالتی که ما بخواهیم ارزش یک پیپ را بر حسب دلار محاسبه کنیم و جفت‌ارزی که روی آن ترید را انجام داده‌ایم جفت ارزی غیر دلاری باشد، دو حالت اتفاق می‌افتد:

اگر دلار در حالت قیمت (دلار – ارز ثانویه) ارز ثانویه بود، در حاصل‌ضرب (1 پیپ و حجم لات) ضرب می‌شود؛

و اگر دلار در حالت قیمت (ارز ثانویه- دلار) ارز پایه بود، بر حاصل‌ضرب (1 پیپ و حجم لات) تقسیم می‌شود.

ارزش پیپ در طلا و نقره

برای محاسبه ارزش پیپ و محاسبه سود و زیان برای طلا (XAUUSD) و نقره (XAGUSD) با حجم معامله 1 لات، ابتدا باید ویژگی‌های هر دو فلز گرانبها را در نظر بگیریم. فرض می‌کنیم قیمت خرید طلا 1769.45 دلار برای هر اونس و قیمت خرید نقره 17.774 دلار برای هر اونس باشد.

محاسبه سود و زیان برای طلا (XAUUSD)

1. حجم قرارداد: 1 لات طلا معادل 100 اونس طلا است.
2. ارزش پیپ: هر پیپ در طلا معادل 0.01 دلار برای هر اونس است.

فرض کنیم قیمت طلا از 1769.45 به 1770.45 دلار برای هر اونس افزایش یابد. این به معنی افزایش 1 دلار برای هر اونس و در نتیجه، 100 پیپ افزایش است.

سود (زیان): افزایش 1 دلار در قیمت هر اونس، برای 100 اونس معادل با 100 دلار سود است.

محاسبه سود زیان برای نقره (XAGUSD)

1. حجم قرارداد: 1 لات نقره معمولا 5000 اونس نقره است (این مقدار می‌تواند بر اساس کارگزاری متفاوت باشد، اما برای این مثال فرض می‌کنیم 5000 اونس باشد).
2. ارزش پیپ: هر پیپ در نقره نیز معادل 0.01 دلار برای هر اونس است.

فرض کنیم قیمت نقره از 17.774 به 17.874 دلار برای هر اونس افزایش یابد. این به معنی افزایش 0.1 دلار برای هر اونس و در نتیجه، 10 پیپ افزایش است.

سود (زیان): افزایش 0.1 دلار در قیمت هر اونس، برای 5000 اونس معادل با 500 دلار سود است.

بنابراین:

• برای طلا: افزایش 1 دلار در قیمت اونس طلا با حجم 1 لات (100 اونس)، معادل با 100 دلار سود است.
• برای نقره: افزایش 0.1 دلار در قیمت اونس نقره با حجم 1 لات (5000 اونس)، معادل با 500 دلار سود است.

این مثال‌ها نشان می‌دهند چگونه تغییرات قیمت در بازار فلزات گرانبها می‌تواند بر ارزش معاملات و در نتیجه، سود و زیان معامله‌گران تأثیر بگذارد.

ارزش پیپ (تیک) در نفت

در بازار Forex و کامودیتی‌ها، مفهوم «پیپ» برای اندازه‌گیری تغییرات قیمت استفاده می‌شود. همان‌طور که گفته شد، برای اکثر جفت ارزها، یک پیپ برابر با تغییر 0.0001 در نرخ ارز است. اما، در مورد نفت و برخی دیگر از کالاها، محاسبه پیپ ممکن است متفاوت باشد و به جای آن از «تیک» یا حداقل تغییر قیمت قابل قبول استفاده می‌کنند. با این حال، برای سادگی، برخی از معامله‌گران همچنان از واژه «پیپ» برای توصیف تغییرات قیمت در نفت استفاده می‌کنند.

ارزش هر پیپ در معاملات نفت به ارزش هر تیک (یا حداقل تغییر قیمت) بستگی دارد، که اغلب بر اساس قراردادهای معاملاتی تعیین می‌شود. فرض کنیم حداقل تغییر قیمت (یا یک پیپ) برای نفت 0.01 دلار بر بشکه باشد. اگر شما 1 لات استاندارد نفت (معادل 1000 بشکه) معامله کنید، آنگاه ارزش هر پیپ 10 دلار خواهد بود (0.01 دلار × 1000 بشکه).

مثال: اگر قیمت نفت از 83.00 دلار به 83.01 دلار برای هر بشکه افزایش یابد، این به معنی یک تغییر 1 پیپی است. با حجم معامله 1 لات استاندارد نفت (یعنی 1000 بشکه):

• تغییر قیمت: 0.01 دلار بر بشکه.
• ارزش هر پیپ: 0.01 دلار × 1000 بشکه = 10 دلار.

بنابراین، برای هر پیپ افزایش در قیمت نفت، شما 10 دلار سود خواهید کرد (یا برعکس، برای هر پیپ کاهش، 10 دلار زیان خواهید دید)، بر اساس حجم معامله‌ای که 1 لات است.

این نحوه محاسبه ارزش پیپ به شما کمک می‌کند تا درک بهتری از ریسک و پتانسیل سود در معاملات نفت داشته باشید.

ارزش پیپ در شاخص‌های بورسی مانند نزدک یا داوجونز

در بازار بورس بین‌الملل و معامله شاخص‌های محبوبی نظیر نزدک (NASDAQ 100) یا داوجونز (Dow Jones)، مفهوم «پیپ» کمی متفاوت از جفت‌ارزهاست. در اینجا معامله‌گران اغلب از واژه «امتیاز یا پوینت (Point)» و «تیک (Tick)» استفاده می‌کنند. کوچک‌ترین واحد نوسان قیمت در این شاخص‌ها، تیک سایز نامیده می‌شود که درک ارزش دلاری آن برای مدیریت ریسک حیاتی است.

برخلاف فارکس که اندازه لات ثابت است، در بازار شاخص‌ها و کالاها، اندازه قرارداد (Contract Size) توسط بروکر یا بورس مربوطه تعریف می‌شود. این عدد نشان‌دهنده تعداد واحدهای دارایی در هر قرارداد است:

• در بازار آپشن: هر قرارداد معمولاً شامل ۱۰۰ سهم است.
• در بازار فیوچرز: اندازه قرارداد بر اساس واحدهای مشخص (مثل بشکه نفت یا انس طلا) تعریف می‌شود.
• در معاملات CFD شاخص‌ها: ارزش هر امتیاز بسته به قوانین بروکر می‌تواند از ۱ دلار تا ۱۰ دلار یا بیشتر متغیر باشد.

ارزش هر امتیاز در شاخص‌های بورسی به معامله‌گر کمک می‌کند تا بداند با جابه‌جایی قیمت (مثلاً رشد ۱۰ امتیازی نزدک)، پورتفوی او دقیقاً چند دلار تغییر می‌کند. این محاسبات برای: ۱. تنظیم حد ضرر (Stop Loss): بر اساس توان تحمل ریسک دلاری. ۲. مدیریت سرمایه: انتخاب حجم مناسب نسبت به موجودی حساب. ۳. تحلیل نوسان‌پذیری: درک بهتر شدت حرکت‌های بازار در ساعات بازگشایی بورس آمریکا.

تسلط بر مشخصات نماد (Symbol Specifications) در پلتفرم معاملاتی، پیش‌نیاز ورود به معاملات شاخص‌های جهانی است تا از غافلگیری‌های ناشی از نوسانات بزرگ جلوگیری شود.

0.01  لات چند دلار است؟

در معاملات فارکس، یکی از مسائل مهم برای معامله‌گران، محاسبه ارزش حجم معاملات و تاثیرات تغییرات قیمتی است. همان‌طور که گفته بودیم، یک واحد کوچک در معاملات فارکس که به آن «لات» گفته می‌شود، معمولاً معادل با 100,000 واحد از ارز پایه می‌باشد. اما چگونه می‌توانیم ارزش 0.01 لات را در دلار محاسبه کنیم؟

برخی از معامله‌گران، به ویژه کسانی که تازه وارد بازار شده‌اند یا موجودی حساب کمی دارند، با حجم‌های کوچکتری شروع می‌کنند، مثلاً 0.01 لات. این به این معناست که آن‌ها در حقیقت با 1000 واحد از ارز معامله می‌کنند.

برای محاسبه ارزش 0.01 لات در دلار، ابتدا باید بدانیم که هر پیپ معادل چند دلار است. طبق مطالب ارائه شده، این مقدار بستگی به نوع جفت ارزی دارد که در حال معامله هستیم. برای برخی از جفت‌ ارزها، مانند EUR/USD، ارزش هر پیپ ثابت و حدوداً 10 دلار است.

پس، اگر قیمت یک جفت ارز به میزان 1 پیپ تغییر کند، ارزش این تغییر برای 0.01 لات به صورت زیر خواهد بود:

  ارزش هر پیپ * تعداد واحدها

به عنوان مثال، اگر ارزش هر پیپ برای جفت ارزی که معامله می‌شود، 10 دلار باشد، محاسبه به این صورت خواهد بود:

10 دلار * 0.01 لات = 0.1 دلار

بنابراین، ارزش 0.01 لات در برخی نمادهای فارکس معادل با 0.1 دلار می‌باشد. این نکته برای معامله‌گرانی که با حجم‌های کوچک‌تر معامله می‌کنند، مهم است زیرا به آن‌ها کمک می‌کند تا میزان سود و زیان خود را به دقت محاسبه کنند.

ماشین حساب ارزش پیپ

آیا برای محاسبه ارزش پیپ و تعیین میزان سود و زیان، نیاز به انجام دستی این محاسبات است؟ و این‌که لازم است این فرمول‌هایی که ذکر شد را حفظ کرد و یاد گرفت؟ پاسخ خوشبختانه خیر است و جواب آن استفاده از ماشین حساب ارزش پیپ است که به سادگی با جست‌وجوی واژه “Pip Calculator” در اینترنت به آن دسترسی خواهید داشت.

ماشین حساب ارزش پیپ یک ابزار کاربردی برای معامله‌گران در بازار فارکس است که به آن‌ها کمک می‌کند تا میزان درآمد دلاری یا زیان ناشی از حرکت‌های قیمتی را محاسبه کنند. ارزش هر پیپ، نشان‌دهنده کوچک‌ترین تغییر قیمت ممکن در یک نرخ ارز است و به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا ریسک و سود احتمالی خود را در هر معامله به دقت محاسبه و مدیریت کنند.

چگونگی کار ماشین حساب ارزش پیپ

1. انتخاب جفت ارز: ابتدا، معامله‌گر جفت ارزی را که قصد معامله آن را دارد انتخاب می‌کند. ارزش پیپ برای جفت‌های ارز مختلف متفاوت است.
2. تعیین حجم معامله: حجم معامله (معمولاً بر حسب لات) تعیین می‌شود. یک لات استاندارد معادل 100,000 واحد از ارز پایه است. همچنین می‌توان از لات‌های کوچکتر مانند مینی لات (10,000 واحد) و میکرو لات (1,000 واحد) استفاده کرد.
3. محاسبه ارزش پیپ: ماشین حساب، با استفاده از نرخ برابری جفت ارز و حجم معامله، ارزش هر پیپ را محاسبه می‌کند. این محاسبه به معامله‌گر نشان می‌دهد که با هر حرکت یک پیپی در قیمت، چقدر سود یا زیان (به ارز حساب) خواهد داشت.

برای جفت ارزهایی که با USD به پایان می‌رسند، مانند EUR/USD، ارزش پیپ معمولاً ثابت است (برای یک لات استاندارد، حدود 10 دلار به ازای هر پیپ). اما برای جفت ارزهایی که USD در ابتدای آن‌ها قرار ندارد، ارزش پیپ می‌تواند متغیر باشد و باید با استفاده از نرخ برابری حساب شود.

استفاده از ماشین حساب ارزش پیپ

استفاده از ماشین حساب ارزش پیپ به معامله‌گران کمک می‌کند تا:

• ریسک معامله را مدیریت کنند: با دانستن ارزش هر پیپ، معامله‌گران می‌توانند تعیین کنند که چه میزان ریسک برای هر معامله قابل قبول است.
• استراتژی‌های معاملاتی را بهینه کنند: آگاهی از ارزش پیپ به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا استراتژی‌های خروج و ورود به معامله را دقیق‌تر طراحی کنند.
• مدیریت سود و زیان: با محاسبه دقیق ارزش پیپ، معامله‌گران می‌توانند سود و زیان خود را بهتر برنامه‌ریزی و مدیریت کنند.

ماشین حساب ارزش پیپ ابزاری کاربردی برای هر معامله‌گر جدی در بازار فارکس است و به آن‌ها امکان می‌دهد تا با اطمینان بیشتری معامله کنند.

فارکس را اصولی یاد بگیرید و جریان درآمدی خودتان را متحول کنید!

مدت هاست که فارکس به یک حوزه بسیار پولساز تبدیل شده است و افراد زیادی در ایران به کمک آن موفق به کسب درآمدهای دلاری شده اند. اگر شما هم می خواهید درآمد خودتان را متحول کنید، پیشنهاد ما به شما شرکت در دوره آموزش آنلاین فارکس در آکادمی پارسیان بورس است که توسط بهترین اساتید فارکس برگزار می‌شود. علاوه بر این پارسیان بورس دوره‌های حضوری زیر را هم برگزار می‌کند:

• دوره فارکس در تهران
• دوره فارکس در مشهد
• دوره فارکس در اصفهان
• دوره فارکس در شیراز