هیچ محصولی در سبد خرید شما نیست.
مقاله‌های پیشنهادی
آشنایی با انواع صندوق‌های سرمایه گذاری در بورس
در کشورهایی همچون ایران که اقتصاد آن‌ها به دلیل افزایش سطح عمومی قیمت‌ها در شرایط تورمی و کاهش مداوم ارزش پولی قرار دارد یکی از راهکارهای مقابله با تورم و حفظ ارزش پول و قدرت خرید، سرمایه گذاری است.
بررسی بازدهی 5 ساله بازارها نشان می‌دهد بازار بورس با رشد 1400 درصدی، بهترین عملکرد را داشته و در رتبه‌های بعدی طلا با 800 درصد، مسکن با 650 درصد، دلار با 570 درصد و سپرده بانکی با 92 درصد سود قرار می‌گیرند. به همین دلیل یکی از راه‌های پیشنهادی برای سرمایه گذاری، بازار بورس است.
شاید تعداد کمی از افراد دید خوبی نسبت به بازار بورس نداشته باشند و این به دلیل ضررهای متوالی است که در این بازار داشتند. موضوعی که وجود دارد این است که شاید فعالیت در بورس ساده به نظر برسد ولی برای رسیدن به درآمد و سود مناسب، نیازمند دانش تخصصی خواهید بود.
شاید به این صورت به نظر برسد که باید سهامی را خریداری کرده و بعد از افزایش قیمت آن را بفروشید. ولی سوالی که پیش می‌آید این است که از کجا متوجه افزایش یا کاهش قیمت سهام مورد نظر شویم؟ پاسخ تمامی این سوالات در مباحث آموزش بورس وجود داشته و شما با استفاده از دوره‌های تخصصی می‌توانید به معامله‌گر حرفه‌ای در این بازار تبدیل شوید.
چیزی که ما در این مطلب تصمیم داریم در رابطه با آن صحبت کنیم، صندوق‌های سرمایه گذاری بورس می‌باشد. طبیعتا شما باید بدانید چند نوع صندوق سرمایه گذاری در این بازار وجود دارد و شما چگونه می‌توانید در هر صندوق سرمایه گذاری نمایید.
تا انتهای این مطلب همراه آکادمی پارسیان بورس باشید تا به صورت کامل با این موضوع و بهترین صندوق‌های سرمایه گذاری در بورس آشنا شوید.
صندوق سرمایه گذاری بورس چیست؟
به عنوان یکی از روش‌های قابل سرمایه گذاری در بورس (در کنار سرمایه گذاری مستقیم و معامله‌گری)، می‌توان به صندوق‌های سرمایه گذاری اشاره کرد. این صندوق‌ها نقش واسطه مالی را دارند، به این گونه که سرمایه خرد اشخاص را جمع‌آوری کرده و به‌وسیله تیم تحلیل و با نظر مدیر صندوق اقدام به سرمایه گذاری در بخش‌های مالی مختلف که تحت نظارت سازمان بورس باشند، می‌کنند.
مخاطب صندوق های سرمایه گذاری چه کسانی هستند؟
افرادی که سرمایه کمی دارند و به همین دلیل نمی‌توانند سرمایه گذاری مستقیم (معامله گری) در بورس را انجام بدهند.
همچنین افرادی که سرمایه دارند اما علم و دانش و وقت کافی برای معامله‌گری را ندارند نیز می‌توانند جزء علاقه‌مندان به این صندوق‌ها باشند.
صندوق‌ها چه کاری انجام می‌دهند؟
صندوق‌های سرمایه گذاری براساس نوع عملکردشان در تشکیل پرتفوی یا سبد دارایی (درآمد ثابت، درآمد سهامی و…) اقدام به خرید سهام‌های مختلف شرکت‌ها یا سپرده‌های بانکی و… می‌کنند. سپس این سهام‌ها را در کنار هم قرار داده و تحت عنوان صندوق سرمایه گذاری به سرمایه گذاران پیشنهاد می‌دهند.
به طور مثال صندوق درآمد ثابت اتحاد آرمان اقتصاد 58.02 درصد اوراق مشارکت، 41.59 درصد سپرده بانکی و 0.39 درصد سایر دارایی‌ها را در سبد دارایی خود قرار داده و این سهام‌ها را به صورت واحدهای سرمایه گذاری ارائه می‌دهد تا سرمایه گذاران هر تعداد که بخواهند خریداری کنند. به این ترتیب لازم نیست به صورت جداگانه افراد اقدام به خریداری این سهام‌ها کنند.
انواع صندوق‌های سرمایه گذاری
صندوق‌های سرمایه گذاری انواع مختلفی دارند که بر اساس نحوه تقسیم سود، معامله و ترکیب دارایی تقسیم‌بندی می‌شوند.
- صندوق‌های سرمایه گذاری بر اساس تقسیم سود
- صندوق‌های با تقسیم سود:
در این نوع از صندوق‌ها با توجه به تارخ سررسید (این تاریخ می‌تواند ماهیانه، هر 3 ماه یا سالیانه باشد) مبلغی به حساب سهام‌داران به عنوان سود واریز می‌شود. به عنوان مثال صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت آتیه ملت و اعتبار آفرین ایرانیان از این نوع است. - صندوق‌های بدون تقسیم سود:
این نوع از صندوق‌های درآمد شامل تقسیم سود نشده و سهام‌داران از تفاوت قیمت صدور و ابطال آن نفع می‌برند. صندوق سرمایه گذاری آرمان آتی کوثر در این دسته قرار می‌گیرد.
2. بر اساس نحوه معامله
- قابل معامله یا ETF
- صدور و باطلی
3. بر اساس ترکیب دارایی
- درآمد ثابت
- سهامی
- مختلط
- و …
صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت (Fixed Income)
این نوع از صندق‌های سرمایهگذاری یکی از انواع صندوق‌های مشترک می‌باشند که سود و بازدهی آن نوسان زیادی ندارد و دارای نرخ سود قابل پیش‌بینی است. این صندوق‌ها اصل پول شما را حفظ کرده و از سوی دیگر سودی پایدار و سودی که به شما تحویل می‌دهند کاملا پایدار بوده و مبلغ آن نسبت به سپرده‌های بانکی بیشتر است.
صندوق های درآمد ثابت موظف به رعایت حدن صاب‌های اعلامی سازمان بورس برای خرید سهام و ابزارهای بدون ریسک مانند حساب‌های پس انداز بانکی، اوراق مشارکت، اوراق خزانه و… هستند.
بر اساس مصوباتی که سازمان بورس ایران اعلام کرده است، این صندوق‌ها باید دست کم 75 درصد از تمامی دارایی‌های خود را به گواهی سپرده بانکی، اوراق بهادار با درآمد ثابت و همچنین سپرده بانکی اختصاص دهند.
همین موضوع باعث شده است ریسک صندوق‌های درآمد ثابت نسبت به دیگر ابزارها کمترین مقدار باشد و سود صندوق نیز از حد مشخصی بالاتر نرود. اگر بخواهید در رابطه با علت این موضوع بدانید باید گفت که به صورت معمول دارایی‌های بدون ریسک، نرخ سود مشخصی داشته و این نرخ سود هماهنگی مناسبی با نرخ تورم شرکت دارد.
صندوق درآمد ثابت مناسب چه کسانی است؟
بهترین گزینه برای افرادی با ریسک‌پذیری پایین که به دنبال سودی معقول و مناسب ولی بیشتر از سپرده‌های بانکی برای سرمایه خود هستند به شمار می‌روند. همچنین این صندوق‌ها به افرادی که علم و تجربه کافی برای حضور مستقیم در بورس را ندارند نیز پیشنهاد می‌شود.
لیست بهترین صندوق‌های سرمایهگذاری با درآمد ثابت
همانطور که مشاهده می‌کنید در این لیست، قیمت‌های لحظه‌ای نیز آورده شده که این قیمت‌ها مربوط به زمان نگارش این مقاله (15 مرداد 1402) می‌باشد:
| شیوه سرمایهگذاری | بازده یک ساله | بازده شش ماهه | قیمت آماری | قیمت ابطال | قیمت صدور | دوره تقسیم سود | نماد | نام صندوق |
| قابل معامله | 37.44 | 25.36 | 12866 | 12828 | 12832 | ندارد | صایند | گنجینه آینده روشن |
| صدور و ابطال | 35.24 | 22.52 | 1972730 | 1972730 | 1974986 | 3 ماهه | —- | نیکوکاری همیار آشنا ایرانیان |
| صدور و ابطال | 33.048 | 17.997 | 42322 | 42204 | 42258 | ندارد | —- | گنجینه الماس بیمه دی |
| قابل معامله | 31.38 | 15.51 | 16936 | 16926 | 16935 | ندارد | داریک | اعتماد داریک |
| صدور و ابطال | 31.33 | 19.15 | 142438 | 142438 | 142562 | 6 ماهه | —- | نیکوکاری جایزه علمی فناوری پیامبر اعظم ص |
| قابل معامله | 29.094 | 17.496 | 15419 | 15419 | 15432 | ندارد | مانی | ثابت مانی |
| صدور و ابطال | 28.32 | 15.68 | 1019764 | 1014956 | 1015667 | 1 ماهه | —- | ارزش کاوان ایرانیان |
| قابل معامله | 27.89 | 16.6 | 14614 | 14492 | 14509 | ندارد | یارا | در اوراق بهادار با درآمد ثابت آریا |
| قابل معامله | 27.41 | 14.24 | 51494 | 51118 | 51165 | ندارد | آکورد | آرمان آتی کوثر |
صندوق سرمایه گذاری مختلط
صندوق مختلط یکی دیگر از انواع صندوق‌های سرمایه گذاری موجود در بازار بورس است که بین 40 تا 60 درصد سبد دارایی خود را به سهام و مابقی را به اوراق با درآمد ثابت اختصاص می‌دهد. از نظر بازدهی نیز این صندوق بالاتریت بازدهی را بین صندوق در سهام و صندوق درآمد ثابت دارد.
با توجه به ترکیب نوع سرمایهگذاری که گفته شد، می‌توان گفت که صندوق‌های مختلط صرف نظر از ریسک‌پذیری بیشتر، بازدهی بیشتری نسبت به صندوق‌های با درآمد ثابت دارند. با توجه به اینکه نیمی از سرمایه صندوق‌های مختلط به اوراق مشارکت و سپرده بانکی اختصاص داده می‌شود، بنابراین این صندوق‌ها به نسبت صندوق‌های سهامی ریسک کمتری دارند.
صندوق سرمایه گذاری مختلط مناسب چه افرادی است؟
اگر جزء آن دسته از افرادی هستیدکه به دنبال سودی معقولانه در کنار ریسک‌پذیری متوسط هستید، صندوق سرمایه گذاری مختلط می‌تواند گزینه مناسبی برای شما باشد. شما با سرمایه گذاری در این صندوق‌ها می‌توانید به طور همزمان از ویژگی‌های صندوق با درآمد ثابت و صندوق‌های در سهام استفاده کنند.
لیست بهترین صندوق‌های سرمایهگذاری مختلط
همانطور که مشاهده می‌کنید در این لیست، قیمت‌های لحظه‌ای نیز آورده شده که این قیمت‌ها مربوط به زمان نگارش این مقاله (15 مرداد 1402) می‌باشد:
| شیوه سرمایهگذاری | بازده یک ساله | بازده شش ماهه | قیمت آماری | قیمت ابطال | قیمت صدور | دوره تقسیم سود | نماد | نوع صندوق | نام صندوق |
| صدور و ابطال | 73.04 | 46.212 | 16789 | 16789 | 16855 | 12 ماهه | —- | مختلط | تعالی دانش مالی اسلامی |
| صدور و ابطال | 70.166 | 49.75 | 678128 | 678128 | 680674 | ندارد | —- | مختلط | مشترک آسمان خاورمیانه |
| قابل معامله | 69.966 | 47.221 | 24764 | 24764 | 24858 | ندارد | آسام | مختلط | آرمان سپهر آشنا |
| صدور و ابطال | 59.8 | 33.87 | 29662220 | 29662220 | 29775926 | 3 ماهه | —- | مختلط | یکم نیکوکاری آگاه |
| صدور و ابطال | 59.35 | 38.18 | 19399 | 19399 | 19472 | ندارد | —- | مختلط | مختلط کاریزما |
| صدور و ابطال | 58.27 | 42.98 | 21677091 | 21677091 | 21748122 | ندارد | —- | مختلط | اعتماد تمدن |
| صدور و ابطال | 55.591 | 27.666 | 15532634 | 15579934 | 15644720 | ندارد | —- | مختلط | مشترک گنجینه مهر |
| صدور و ابطال | 49.202 | 28.485 | 302542 | 302542 | 303858 | ندارد | —- | مختلط | توسعه ممتاز |
| صدور و ابطال | 49.19 | 34.13 | 13503924 | 13482275 | 13537328 | 12 ماهه | —- | مختلط | ارمغان یکم ملل |
صندوق در سهام (Stock Fund)
این صندوق از پربازده‌ترین گزینه‌های سرمایهگذاری در بورس به شمار می‌رود. حداقل 70 درصد اوراق موجود در پرتفوی یا سبد دارایی‌های آن را سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس تشکیل می‌دهند. به همین دلیل صندوق‌های سهامی معمولا با بازدهی بالاتر و به تبع آن ریسک بیشتری برای فعالان بازار سرمایه همراه هستند.
صندوق در سهام مناسب چه افرادی هستند؟
برای افرادی که دید سرمایهگذاری بلندمدت داشته باشند، مناسب‌تر است. در واقع، این صندوق‌ها در بازه زمانی طولانی‌تر با صرف دانش کافی، به سوددهی مناسبی می‌رسند. عملکرد این صندوق‌ها به دلیل ترکیب دارایی آن‌ها در کوتاه مدت می‌تواند تحت تاثیر نوسانات بازار قرار بگیرد که موجب افزایش ریسک سرمایهگذاری در صندوق های سهامی می‌شود. بنابراین این صندوق‌ها برای افرادی که با دید بلندمدت به بازار سرمایه قدم می‌گذارند و کسانی که ریسک‌پذیری بالاتری دارند، گزینه مناسب‌تری است.
لیست بهترین صندوق های سرمایه گذاری سهامی
همانطور که مشاهده می‌کنید در این لیست، قیمت‌های لحظه‌ای نیز آورده شده که این قیمت‌ها مربوط به زمان نگارش این مقاله (15 مرداد 1402) می‌باشد:
| شیوه سرمایهگذاری | بازده یک ساله | بازده شش ماهه | قیمت آماری | قیمت ابطال | قیمت صدور | دوره تقسیم سود | نماد | نوع صندوق | نام صندوق |
| قابل معامله | 91.93 | 66.86 | 262715 | 262715 | 264460 | ندارد | دارا یکم | در سهام | واسطه گری مالی یکم |
| صدور و ابطال | 88.01 | 42.743 | 4302760 | 4302760 | 4326410 | ندارد | —- | در سهام | مشترک نوید انصار |
| صدور و ابطال | 86.71 | 39.27 | 1867069 | 1867069 | 1876006 | ندارد | —- | در سهام | بازده بورس |
| قابل معامله | 85.191 | 41.923 | 349338 | 349338 | 351303 | ندارد | آساس | در سهام | آسمان آرمانی سهام |
| قابل معامله | 84.66 | 62.31 | 18867 | 18867 | 19017 | ندارد | داریوش | در سهام | ثروت داریوش |
| صدور و ابطال | 83.64 | 54.42 | 38430827 | 38430827 | 38700947 | 6 ماهه | —- | در سهام | مشترک دماسنج |
| قابل معامله | 82.879 | 61.597 | 20316 | 20316 | 20451 | ندارد | ثهام | در سهام | ثروت هامرز |
| صدور و ابطال | 81.961 | 49.811 | 31837078 | 31837078 | 32039455 | ندارد | —- | در سهام | مشترک سبحان |
| صدور و ابطال | 76.082 | 34.578 | 26941106 | 26941106 | 27099320 | ندارد | —- | در سهام | مشترک گنجینه ارمغان الماس |
نتیجه گیری
در این مطلب به صورت کاملا تخصصی در رابطه با صندوق‌های سرمایه گذاری صحبت کردیم. انواع مختلفی از این صندوق‌ها را معرفی کرده و شما را با جزئیات هر کدام آشنا کردیم.
در نهایت نیز لیست کاملی از تمامی صندوق‌های سرمایه گذاری که می‌توانید از آن‌ها به بهترین شکل ممکن استفاده کنید را معرفی نمودیم. شما می‌توانید سوالات خود را از طریق بخش کامنت‌های همین صفحه با کارشناسان پارسیان بورس در میان بگذارید.
با تکمیل فرم زیر، می‌توانید نسبت به کسب اطلاعات بیشتر و پیش‌ثبت‌نام در دوره اقدام نمایید. همکاران ما در کمتر از 24 ساعت با شما تماس خواهند گرفت.
