صندوق زعفران چیست؟ سرمایه‌گذاری در صندوق زعفران

دانستن اینکه صندوق زعفران چیست؟ کلید اصلی برای سرمایه‌گذاری روی این طلای سرخ است. صندوق زعفران، یک صندوق قابل معامله (ETF) در بورس است که دارایی اصلی آن، کالای زعفران محسوب می‌شود. به عنوان یک ایرانی، حتما می‌دانید که مرغوب‌ترین زعفران دنیا متعلق به ایران است. اما چطور می‌توان از این زعفران مرغوب و درجه یک سود کرد؟ با استفاده از صندوق قابل معامله زعفران، می‌توانید بدون دردسرهای خرید و فروش سنتی زعفران، روی این طلای سرخ سرمایه‌گذاری و سود کسب کنید.

امروزه تکنولوژی به کمک ما آمده تا بتوانیم در خانه و تنها با چند کلیک، به کسب درآمد از انواع مختلفی از کالاها بپردازیم. زعفران نیز در دسته این کالاها قرار می‌گیرد و می‌توانیم فقط با چند کلیک، روی این محصول مرغوب و باارزش ایرانی سرمایه‌گذاری کنیم. با ما در ادامه این مقاله همراه باشید تا به بررسی اینکه صندوق زعفران چیست؟ و نحوه سرمایه‌گذاری روی صندوق زعفران بپردازیم.

صندوق زعفران چیست؟

صنوق زعفران، یک صندوق در بازار بورس از نوع قابل معامله (ETF) است و دارایی اصلی این صندوق، گیاه زعفران است. در این صندوق، شما به جای خرید مستقیم زعفران، واحدهای صندوق را می‌خرید. هر واحد صندوق، معادل میزان مشخصی زعفران واقعی است. در واقع شما به صورت غیرمستقیم با خرید واحدهای صندوق، روی زعفران سرمایه‌گذاری می‌کنید. استفاده از صندوق زعفران برای سرمایه‌گذاری روی زعفران، به ما این امکان را می‌دهد تا بدون نیاز به خرید فیزیکی زعفران، بتوانیم از قیمت زعفران سود کسب کنیم. همچنین با خرید این صندوق، از کشاورزان زحمت‌کش ایرانی فعال در زمینه کشت زعفران نیز حمایت می‌کنیم.

حتما شما نیز افرادی را دیده‌اید که در ظرف‌ها و بسته‌بندی‌های کوچک، این گیاه سرخ رنگ را به صورت فیزیکی به بازار یا بین مردم می‌آورند و سعی در فروش آن دارند. معامله فیزیکی زعفران، ریسک‌هایی مانند گم شدن، دزدیده شدن یا خریدن زعفران نامرغوب و تقلبی با قیمت زعفران واقعی و مرغوب دارد که چندان مطلوب نیستند. برای جلوگیری از تحمل کردن چنین ریسک‌هایی می‌توانید سراغ صندوق زعفران در بورس بروید تا بدون دردسر و ریسک، از این گیاه خوش‌رنگ و عطر سود کسب کنید.

می‌توان صندوق قابل معامله زعفران، را در بازار بورس ایران خرید و فروخت. در سال‌های اخیر و با پیشرفت تکنولوژی نیز امکان فعالیت در بازار بورس حتی برای کاربران مبتدی به سادگی چند کلیک شده است. پس می‌توانید فقط با چند کلیک و فقط از طریق یک کارگزاری مناسب، شروع به سرمایه‌گذاری روی صندوق زعفران کنید. حالا برای برخی کاربران سوال می‌شود که آیا خرید صندوق زعفران، به معنای خرید زعفران واقعی است؟ اگر بله، پس این زعفران واقعی پیش چه کسی است؟ اینجا باید به مفهوم گواهی سپرده کالایی بپردازیم.

گواهی سپرده کالایی

گواهی سپرده کالایی در بورس، نشان دهنده مالکیت شما روی یک کالاست. برای مثال، اگر 10 گواهی سپرده کالایی زعفران را داشته باشید، درست مثل این است که 10 گرم زعفران واقعی را خریداری کرده‌اید و در اختیار دارید. وقتی واحدهای صندوق زعفران را می‌خرید، بخش اصلی دارایی این صندوق از گواهی سپرده کالایی زعفران تشکیل شده است. پس شما به صورت غیرمستقیم، زعفران واقعی خریداری کرده‌اید که می‌توانید آن را از انبارهای بورس کالا دریافت کنید.

تولیدکنندگان زعفران نیز می‌توانند در بازار بورس و صندوق سرمایه‌گذاری زعفران شرکت داشته باشند. این افراد می‌توانند زعفرانی که در اختیار دارند را به انبار بورس کالا بسپارند و در ازای آن، گواهی سپرده دریافت کنند. پس از ذخیره در انبار، زعفران ذخیره شده در انبار می‌تواند در بازار بورس بسته به تقاضای تولیدکننده فروخته یا به مدت معینی در انبار بورس نگهداری شود.

بهترین صندوق زعفران در ایران کدام است؟

در بازار بورس ایران، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلفی فعالیت دارند. برای کالاهای پررونق‌تر و محبوب‌تر مانند طلا و نقره، تعداد زیادی صندوق هستند که به ما امکان معامله را می‌دهند. با این حال، زعفران با وجود ارزش بالای خود، چندان کالای محبوبی برای معامله در بورس محسوب نمی‌شود. به همین دلیل، درحال حاضر فقط دو صندوق معامله زعفران در بازار بورس ایران وجود دارند که شامل صندوق زعفران سحرخیز و صندوق زعفران نهال هستند.

صندوق زعفران سحرخیز، از تاریخ 1399/10/30 فعالیت خود در بازار بورس را آغاز کرده است. در مقابل، صندوق زعفران نهال که با نام نوویرا نیز شناخته می‌شود، سابقه بیشتری دارد و از سال 90 در بازار فعالیت می‌کند. علی‌رغم فاصله زمانی زیاد بین میزان فعالیت دو صندوق، هردوی این صندوق‌ها عملکردی بسیار نزدیک به هم دارند. همچنین دارایی پایه این صندوق‌ها زعفران است، اما کالاهای دیگری مانند پسته و برنج نیز در صندوق (با درصد بسیار کمتر) وجود دارند.

می‌بینیم که صندوق زعفران نهال، در بخش بازده سالانه و ارزش کل دارایی‌ها عملکرد بهتری دارد. اما در بخش بازده از زمان شروع فعالیت، صندوق زعفران سحرخیز برنده مقایسه است. با این حال، برای انتخاب بهترین صندوق زعفران در ایران، باید نگاه دقیق‌تری به هردوی این صندوق‌ها داشته باشیم. موردی که باید در اینجا بررسی کنیم، ترکیب دارایی‌های این دو صندوق است. ترکیب دارایی‌ها، به ما نشان می‌دهد که چه مقدار از سرمایه صندوق به خرید چه چیزی اختصاص داده شده است.

صندوق زعفران سحرخیز یا نهال؟ کدام بهتر است؟

با مشاهده کلی اعداد، کفه ترازو به سمت صندوق زعفران نهال سنگینی می‌کند. با این حال، از زمان شروع فعالیت، صندوق زعفران سحرخیز عملکرد بهتری داشته است. با مشاهده ترکیب دارایی‌های صندوق، می‌بینیم که حدود یک چهارم از سبد صندوق سحرخیز به سپرده بانکی اختصاص داده شده است. در مقابل، گواهی سپرده کالا در صندوق زعفران نهال به تنهایی بیش از 85 درصد حجم کل سبد را تشکیل می‌دهد.

به عبارتی، تمرکز صندوق زعفران نهال بیشتر روی خود کالای زعفران است. در سمت مقابل، گواهی سپرده سهمی 68 درصدی در سبد صندوق زعفران سحرخیز دارد که نشان‌دهنده تمرکز کمتر این سبد روی زعفران نسبت به رقیب خود است. در نهایت، انتخاب صندوق بهتر، به شما و نیازهای‌تان بستگی دارد. اگر بیشتر به سرمایه‌گذاری روی خود زعفران و کسب سود از نوسان آن علاقه دارید، می‌توانید صندوق زعفران نهال را انتخاب کنید. اگر می‌خواهید علاوه بر زعفران از سپرده بانکی نیز سود ببرید، صندوق زعفران سحرخیز گزینه بهتری محسوب می‌شود.

نحوه انتخاب بهترین صندوق زعفران در ایران

برای انتخاب بهترین صندوق زعفران در ایران، نباید تنها به میزان سود و دارایی‌های صندوق بسنده کنید. در بازار بورس ایران، عوامل مختلفی روی قیمت واحدهای هر صندوق و عملکرد آن‌ها تأثیر دارند. این عوامل، از طریق بررسی داده‌های آماری هر صندوق قابل درک هستند. برای پیچیدگی کمتر این موضوع، بهتر است معیارهای اصلی برای انتخاب بهترین صندوق در بورس را بشناسیم. برای انتخاب بهترین صندوق زعفران در ایران، بهتر است این معیارها برای صندوق را بررسی کنید:

• استراتژی و ریسک پذیری: استراتژی و ریسک‌پذیری شما حرف اول را در انتخاب‌تان می‌زند. صندوق‌ها در بورس میزان ریسک متفاوتی دارند و باید این صندوق‌ها را بر اساس میزان تحمل ریسک و استراتژی معاملاتی خود انتخاب کنید.
• حجم معاملات روزانه صندوق: صندوق‌هایی که حجم معاملات بیشتری دارند، نقدشوندگی بیشتری نیز دارند و واحدهای آن‌ها راحت‌تر نقد می‌شوند.
• ارزش دارایی‌های صندوق: ارزش کل دارایی‌های صندوق با نام NAV نیز شناخته می‌شود. ارزش بالاتر، نشان‌دهنده این است که سرمایه‌گذاران اعتماد و علاقه بیشتری به صندوق موردنظر دارند و دارایی‌های تحت مدیریت صندوق بیشتر است.
• عملکرد و بازدهی گذشته صندوق: بررسی تاریخچه عملکرد هر صندوق، می‌تواند نکات مهمی درباره صندوق به ما بگوید. بالاتر تاریخچه‌ای کلی از بازدهی گذشته دو صندوق زعفران در ایران را بررسی کردیم.
• تیم مدیریت صندوق: تیم مدیریت صندوق، استراتژی معاملاتی صندوق را انتخاب و ترکیب دارایی‌های صندوق را می‌چیند. طبیعتا تیم باسابقه‌تر و بهتر، منجر به افزایش بازدهی صندوق می‌شود.

نحوه سرمایه‌گذاری روی صندوق زعفران در ایران

اگر با نحوه فعالیت در بازار بورس آشنا باشید، احتمالا می‌دانید که چطور باید سرمایه‌گذاری روی صندوق زعفران در ایران را شروع کرد. پس از دریافت کد بورسی خود از سامانه سجام، باید یک کارگزاری مناسب برای شروع فعالیت در بورس انتخاب کنید. پس از ثبت‌نام در کارگزاری نیز باید نماد صندوق‌های زعفران در ایران را جست‌وجو کنید.  درحال حاضر، دو نماد نهال و سحرخیز، تنها نمادهای قابل معامله برای صندوق‌های زعفران در بازار بورس ایران هستند. پس از وارد شدن به صفحه این نمادها نیز می‌توانید به راحتی با استفاده از گزینه‌های خرید و فروش، واحدهای این صندوق‌ها را بخرید یا بفروشید.

دریافت کد بورسی رایگان

عوامل موثر بر قیمت صندوق زعفران

برای اینکه بتوانید از سرمایه‌گذاری در زعفران با صندوق سود کنید، باید حتما عوامل موثر بر قیمت زعفران را بدانید. دانستن این عوامل، به ما در شناخت زمان مناسب برای خرید زعفران کمک می‌کند. به صورت کلی، بهترین حالت برای خرید زعفران، وقتی‌ست که قیمت این دارایی در کمترین حالت خود باشد. پس باید بدانیم که چه چیزهایی باعث کاهش قیمت این دارایی می‌شوند تا بتوانیم کاهش قیمت را پیش‌بینی کنیم.

قبل از بررسی عوامل موثر روی قیمت زعفران، باید نگاهی به شرایط کلی زعفران داشته باشیم. گیاه زعفران، در فصل پاییز برداشت می‌شود. هنگام برداشت، بازار پر از زعفران می‌شود که عرضه آن را بالا و قیمت آن را کاهش می‌دهد. همچنین تقاضای زعفران در زمستان و اوایل بهار به دلایلی مانند مصارف خانگی و کاهش عرضه، بیشتر می‌شود. در نتیجه، بهترین زمان برای خرید همین موقع است و بهتر است آن را در پاییز و پس از برداشت و کاهش قیمت بخرید. عوامل زیر نیز روی قیمت زعفران تأثیر مستقیم دارند.

عرضه و تقاضا

عرضه و تقاضا در تمامی بازارهای مالی حرف اول را می‌زند و زعفران نیز تابع عرضه و تقاضاست. بالا رفتن عرضه به معنای افزایش فروشندگان و کاهش ارزش دارایی و بالا رفتن تقاضا، به معنای افزایش خریداران و بالا رفتن ارزش دارایی است. همان‌طور که می‌دانیم، عرضه زعفران تنها از یک راه و آن هم برداشت توسط کشاورزان اتفاق می‌افتد. تقاضای زعفران نیز بسته به میزان نیاز مردم در بازار داخلی و جهانی‌ست.

در اینجا باید بدانیم که عرضه و تقاضا خود تابع برخی موارد دیگر است. برای مثال، هنگامی که اخبار درباره جنگ یا اختلافات جهانی پخش می‌شود، بازارهای مالی افت می‌کنند و تقاضا کاهش پیدا می‌کند. در مقابل، اخبار مثبتی مانند تحقیقات دانشمندان درباره فواید زعفران، می‌تواند باعث افزایش علاقه مردم به خرید زعفران و در نتیجه افزایش میزان تقاضا و ارزش آن شود.

صادرات

کشور ایران، به عنوان بزرگ‌ترین صادرکننده زعفران در جهان شناخته می‌شود و بیش از 90 درصد از سهم کل زعفران دنیا را تولید می‌کند. در نتیجه ایران در بازار جهانی زعفران، حرف اول را می‌زند و صادرات ایران به صورت مستقیم روی قیمت جهانی زعفران تأثیرگذار است. مشکلات سیاسی، مشکلات آب و هوایی، تغییر نرخ زعفران برای صادرات و هزینه‌های مربوط به صادرات همگی روی قیمت زعفران تأثیرگذار هستند.

نرخ ارز

زعفران، کالایی صادرات‌محور است و بخش عمده آن به کشورهای دیگر صادر می‌شود. وقتی قیمت دلار بالا می‌رود، کشاورزان و تجار زعفران نیز زعفران را با قیمت بالاتری وارد بازار می‌کنند که منجر به افزایش قیمت نهایی زعفران می‌شود. بالاتر رفتن نرخ ارز همچنین روی مواردی مانند هزینه‌های حمل و نقل، کودها و ابزارهای وارداتی و بسته‌بندی اثر می‌گذارد و در نتیجه به صورت غیرمستقیم دست در تعیین قیمت زعفران دارد.

هزینه‌های مربوط به کاشت و تولید زعفران

همه ما می‌دانیم که زعفران یک گیاه است و کشاورزان، آن را کاشت و برداشت می‌کنند. مواردی مانند ابزار آلات مناسب، تجهیزات مخصوص آبیاری، هزینه آب، دستمزد کشاورزان و کارگران، هزینه خرید پیاز زعفران برای کاشت اولیه و دستگاه‌آلات، در قیمت زعفران موثر هستند. کاشت زعفران، نگهداری از آن و در نهایت برداشت آن، هزینه و زحمت زیادی برای کشاورزان دارد و به همین دلیل بالا رفتن هر هزینه در فرآیند کشت و برداشت زعفران، باعث افزایش قیمت کلی زعفران خواهد شد.

مزایا و معایب صندوق زعفران چیست؟

برای آشنایی بهتر با اینکه صندوق زعفران چیست؟ باید حتما نگاهی به مزایا و معایب اصلی این صندوق داشته باشیم. زعفران به عنوان یکی از صندوق‌ها با سود بالا در بازار بورس ایران شناخته می‌شود و دو صندوق این دارایی نیز عملکرد مثبتی در سال اخیر و در زمان فعالیت خود از آغاز داشته‌اند. اصلی‌ترین مزایای صندوق سرمایه‌گذاری زعفران، موارد زیر هستند:

• حمایت از کشاورزان: صندوق‌های زعفران بخش نسبتا بزرگی از تقاضای کشور برای زعفران را تشکیل می‌دهند که به حمایت از کشاورزان این گیاه و خرید دارایی آنان کمک می‌کند.
• سرمایه‌گذاری بدون نیاز به دانش: صندوق سرمایه‌گذاری زعفران، به ما این امکان را می‌دهد تا بدون نیاز به دانش معامله در بازار بورس و پیگیری کردن مداوم بازار، بتوانیم به صورت غیرمستقیم روی این دارایی سرمایه‌گذاری کنیم.
• نقدشوندگی بالا: در صندوق زعفران، از ترکیب دارایی‌هایی استفاده می‌شود که به راحتی در بازار قابل فروش هستند. فروش سریع در بازار، امکان تبدیل سریع دارایی‌ها به پول نقد و به اصطلاح نقدشوندگی صندوق را بالا می‌برد.
• سرمایه‌گذاری با مبلغ کم: برای شرکت در صندوق سرمایه‌گذاری زعفران، نیازی نیست مقدار زیادی هزینه کنید و با چند صد هزار تومان نیز می‌توانید سرمایه‌گذاری خود را شروع کنید.
• ریسک پایین: معامله و سرمایه‌گذاری روی زعفران ریسک بسیار کمتری نسبت به دیگر دارایی‌ها در بازار بورس مانند سهام دارد که آن را به گزینه‌ای مناسب برای کسب سود تبدیل می‌کند.
• شفافیت و امنیت بالا: صندوق‌های زعفران در ایران (نهال و سحرخیز) هردو مورد تأیید سازمان بورس هستند و تمامی اطلاعات مالی و داده‌های آن‌ها درست مانند دیگر صندوق‌های بورسی به صورت کاملا شفاف قابل مشاهده است.

با این حال، صندوق زعفران نیز درست مانند دیگر صندوق‌ها نقاط ضعف و معایبی دارد که به صورت زیر هستند:

• بازدهی پایین نسبت به دیگر دارایی‌ها: ریسک پایین صندوق زعفران، باعث می‌شود تا سود این صندوق نیز در مقایسه با دیگر دارایی‌های بورسی مانند سهام پایین‌تر بیاید.
• ریسک نوسانات ارز: قیمت ارز در ایران ثابت نیست و با افزایش آن، قیمت صندوق زعفران نیز بیشتر می‌شود و ریسک آن بالاتر می‌رود.
• نوسانات قیمت: مواردی مانند نابسامانی شرایط جوی، اخبار مربوط به جنگ یا افزایش تعرفه صادرات می‌توانند باعث ایجاد نوسانات ناگهانی در بازار زعفران شوند.
• هزینه‌های صندوق: صندوق‌های زعفران برای مدیریت سرمایه و فعالیت، هزینه‌ای را از سرمایه‌گذاران می‌گیرند که ممکن است در برخی موارد بسیار زیاد باشد و سوددهی صندوق را کم کند.

در این مقاله، به بررسی اینکه صندوق زعفران چیست؟ و چطور می‌توان در آن سرمایه‌گذاری کرد پرداختیم. با استفاده از صندوق زعفران، می‌توانیم روی طلای سرخ ایران به صورت غیرمستقیم و بدون نیاز به دانش معاملاتی بالا سرمایه‌گذاری کنیم و از نوسانات قیمت آن سود کسب کنیم. برای کسب سود بیشتر از این صندوق، پیشنهاد می‌کنیم از دوره‌ها و کلاس‌های آموزشی بورس برای آشنایی بیشتر با بازار بورس استفاده کنید. می‌توانید نظرات و سوالات خود را با ما در بخش نظرات به اشتراک بگذارید.

سوالات متداول

صندوق زعفران چیست؟

صندوق زعفران، یک نوع صندوق سرمایه‌گذاری در بورس است که دارایی اصلی آن گیاه زعفران است.

چطور می‌توانم در صندوق زعفران سرمایه‌گذاری کنم؟

با مراجعه به کارگزاری، می‌توانید شروع به خرید واحدهای صندوق زعفران کنید.

بهترین صندوق سرمایه‌گذاری زعفران در ایران کدام است؟

دو صندوق زعفران نهال و سحرخیز در بازار بورس ایران وجود دارند که بسته به نیاز خود، می‌توانید یکی از این دو صندوق را انتخاب کنید.

برای سرمایه‌گذاری در صندوق زعفران چقدر سرمایه نیاز دارم؟

می‌توانید با مبلغی در حدود 500 هزار تومان نیز در صندوق زعفران سرمایه‌گذاری کنید. با این حال، باید بر اساس مدیریت سرمایه خود میزان سرمایه اولیه برای سرمایه‌گذاری روی این صندوق را تعیین کنید.

چه عواملی روی قیمت زعفران موثر هستند؟

میزان عرضه و تقاضا، صادرات کشور، نرخ ارز، شرایط جوی و هزینه‌های کاشت و برداشت، برخی از عوامل موثر روی قیمت زعفران هستند.